从双基做起，做好客户身份识别

    做好客户身份证核查，是银行认真履行客户身份识别的义务，严格审核客户申请资料，全面掌握和采集客户真实身份信息，杜绝不法分子利用虚假或可疑身份办理各项业务，是构筑反洗钱的第一道防线。

    近日，我跟往常无异，耐心的在柜台办理每一笔业务，中午时分遇一位客户办理银行卡挂失业务，按照流程我详细的询问了有关问题，并且对客户进行了身份核查后要求主管授权进行了挂失补卡。也依旧进行了一句话营销，营销我行的聚财产品。当时客户似乎神色匆匆不愿接受，在我细心的推荐下最终成功签约。恰巧在客户欲离开之时，营业厅门外几个民警赶到，原来这位客户是在网上通缉的嫌疑犯，由于在开始办业务之前就按照制度核查了客户的身份证，所以公安机关能巧妙识别，并快速赶到网点，在大堂经理和保安人员的积极配合下将嫌疑人成功逮捕。

    虽然后来想起有点后怕，虽然这只是日常工作中的一个小小插曲，但还是让我感触颇深。正因为自己的一个规定动作；正因为自己办理业务按照规定制度执行操作，不流于形式，不逆程序操作；正因为自己能够坚持在做好服务的同时不忘营销，才会稍许腾出些时间让公安民警迅速赶到，大家共同配合抓获了这名嫌疑犯。

    了解你的客户是客户识别的基础，让我们从基础做起。