学习省行龚总内控合规讲座有感

    带着一股合规的清风，省行龚正娥副总经理莅临我行召开“合规经营，任重道远”的内控合规专题讲座，龚总丰富的经验，幽默的谈吐，让我们把合规理念深深嵌入脑海，受益匪浅。 俗话说“前车之鉴，后车之师”，会议伊始，龚总就着重介绍了“湖南省分行2013、2014年员工问责情况”和“全国近几年系统内发生的典型案例”，给我们敲响了一记警钟，根据数据，在被问责的员工中，基层行的人员占了绝大比例，与平常我们所想的“以权谋私是领导们的事”相距甚远，这说明，风险就在我们身边，往往是最基层的员工也能制造出骇人听闻的恶性案件，如2010年郴州何家亮案件和今年云南省分行王涛案件，都是柜员利用自身岗位便利，窃取客户信息，进行虚假交易，转移客户资金，均造成极其恶劣的影响，千里之堤，溃于蚁穴，案件和违规常常发生于微小的疏忽或失误的瞬间，也许这一瞬就是0.1%的违规所致，却使99.9%的合规努力毁于一旦，合规必定要从身边做起，从自身做起，不放过一件一件小事不放过一丝风险，防微杜渐，把违规扼杀在摇篮之中。 这么多违法违规的案例频发，究其原因，龚总给我们总结出了“五个不到位”：一、认识不到位；二、问责不到位；三、整改不到位；四、教育培训不到位；五、检查不到位。这“五个不到位”深刻的剖析了合规管理中存在的问题和误区：一、风险合规管理并不仅仅是上级领导和专管人员的事，而应该要做到全行员工防风险，上下一心促合规。二、银行的工作本身就是一件严谨的事，账实要清楚，权限要清楚，人员要清楚，责任更是要清清楚楚，明明白白，把责任落实到个人，不越权不过界，该做的事做好，不该做的事不越雷池一步，自然能谨守法规。三、“制度来源于血的教训”，任何一个制度的出台，都有它的背景和前提，对于在平常工作中触犯了规则，不能一笔带过，该罚则罚，整改不能留于形式。四、要加强风险防控的学习与教育，反对个人权威，不能让错误随着“师傅带徒弟”模式传承下来，及时对员工进行有针对性、持续的的教育培训。五、自查流于形式，条线业务部门的检查不痛不痒，个别业务条线检查不平衡。 古语有云：“知足知不足，有为有不为”，作为一名建行人，我们亲历见证了违规操作带给我们的惨痛教训，也深刻感受到了目前“双基”管理的带来良好局面，更能明白该做的要坚持做，不该做的怎样都不能做，行动是言语最为高贵的表达，让我们把“合规双基”常驻心间，肩负起自己的责任，在合规的漫漫长路上且行且珍惜。