参加“合规经营，任重道远”专题讲座有感

    近日，建行益阳市分行邀请省行内控专家龚正娥副总经理组织开展“合规经营，任重道远”内控合规专题讲座，龚总以各类违规违纪案件为例，对行内存在的内控合规误区进行了一一解析，令人深省。 回顾龚总所举违规案例，虽形形色色但若具体分析产生原因也有其相同之处，那便是违规人员普遍缺乏对规章制度的敬畏感。那么为什么这种敬畏感的缺乏在一定意义上具有普遍性？我觉得主要有以下两个方面： 一是从业人员从主观意识上认为制度不合理，不予遵循从而产生违规。众所周知，规章制度都是从上而下推行的，且在一定程度上具有其地域性或是局限性，所以每次规章制度出台之后上级部门也会要求实际操作部门对规章制度在实际落实中出现的问题进行反馈，从而按实际情况对制度予以完善。但在实际工作中我们不断质疑制度的合理性，却未去了解制度存在的合理性，或是制度确实不合理不适用却未提出有效反馈意见，仅仅在执行落实中按自认为“合理”的方式去达成目标，从而使原本应遵循的“铁律”形同虚设，埋下风险隐患。 二是从业人员明知违反制度但为了业务发展的需求强行“迎合”制度。制度是“铁律”，不存在讨价还价的余地。但在实际操作中我们往往遇到一些“打擦边球”的问题时都采取了投机取巧的方式，即强行对本来不符合制度的事项作出合理性诠释，使其表面上符合我行制度要求。这样做的直接后果是不暴露不检查便处处无问题，一检查一暴露处处都是风险隐患。 正是单纯地认为制度不合理或是强行迎合制度导致我们为了业务发展而罔顾内控合规制度，引发风险。所以我们在工作中遇到与制度有悖之处应“不懂便问、有疑问便求证”，更应该从一而终地对制度心存敬畏，不打擦边球、不越红线，这样我们方能走得更远。