浅谈6西格玛法则与建行双基管理

    日前，某柜员在日终结帐后，忘记把U盾锁进保险柜，幸得主管发现，未造成损失。而我们建行双基管理制度规定，柜员日结的规定动作有清点核对现金，确保帐实相符，并由现金管理员和业务主管封点后统一上交金库。日终清点重要空白单证，核对后必须入保险柜保管。认真勾兑流水，确保无凭证丢失。而这些制度的制定，肯定都是经由不少事件而来的。作为整个建行的内部控制来说，这是最前台的基本规定。

    “6西格玛”是一项以数据为基础，追求几乎完美无瑕的质量管理方法。“西格玛”是统计学里的一个单位，表示与平均值的标准偏差。它可以用来衡量一个流程的完美程度，显示每1百万次操作中发生多少次失误。“西格玛”的数值越高，失误率就越低。具体说来，6西格玛=3.4次失误/百万次操作。而我们建行光湖南省分行就有500多个网点，每个网点配备了多名柜员，每个柜员每天都需进行日结操作，一旦某一步骤疏于管理，就有可能造成差错，甚至是案件。只有在前台把每一步都做好落实，达到6西格玛的水平，才能真正做到基础以及基层的管理，实行安全有效的内部控制。