反洗钱工作心得

    伴随着社会经济的飞速发展，洗钱犯罪活动也越来越严重。银行作为洗钱犯罪的首要渠道，加强银行的反洗钱工作迫在眉睫。归结起来洗钱犯罪主要有以下几种形式：第一，在银行以虚假身份开立存款账户。第二，利用银行将黑钱在境内外进行流通转移。第三。利用网上银行、电话银行、电子货币等新型银行业务和金融工具洗钱。

    作为一名银行工作人员，我们更应该清楚认知到洗钱犯罪的危害性。第一，洗钱犯罪活动将导致腐败现象的加重，助长社会犯罪。第二，容易破坏金融机构的信誉，动摇社会信用。第三，洗钱犯罪活动将导致资本外逃，影响社会经济生活。

    在平日工作中，银行在进行反洗钱工作中存在的问题主要包括：第一，银行工作人员素质不强，缺乏专业人才。第二，反洗钱部门缺乏完善的协调合作机制。第三，大量现金的使用给反洗钱工作设置了障碍。

    综上分析，加强银行反洗钱工作还需采取更多更全面的对策。第一，需要加强各部门各行业间的合作。第二，加强宣传力度，建立反洗钱机构，培训专业人才。第三，减少现金交易，加大现金管理。第四，坚强银行的内控制度和网上金融业务的监管。第五，建立有效的奖惩机制。（中南支行）