把握关键环节 夯实“双基”基础

    密切关注员工禁止性行为。密切关注代客交易、“飞单”等禁止性行为，加强教育，提高认识。严禁理财产品销售人员违规利用本人或由其控制的账户代客进行理财产品的认购、申购、赎回等交易；严禁违规代理销售非我行发售的第三方理财产品，杜绝理财产品的“私售”现象。

 

    密切关注不明交易的客户投诉。高度重视不明交易的客户投诉，一方面规范操作投诉处理、做好客户安抚工作，一方面注意客户识别、辨识不明交易，发掘产生不明交易的原因，引导客户积极收集相关证据，为最终赔付创造有利条件。

 

    规范理财产品销售行为。继续加强对本行从事理财产品销售业务人员的培训和资格管理，提高网点销售人员持证率。同时强调理财产品柜台销售的合规流程，将各种记录账簿建立齐全、各种销售凭证资料准备完整、各操作人员尽职履责、各个环节合规操作，确保全套销售资料合法合规、完整齐全。鉴于在柜面办理理财产品销售业务流程较为繁琐的原因，在日常工作中引导客户尽量利用我行方便快捷的电子渠道购买理财类产品。

 

    切实做好内控管理工作。一是配合做好营运及柜面业务管理审计发现问题整改；二是做好战略转型调查审计项目的后续工作；三是加强与上级行的沟通，做好2015年度内控评价工作；四是做好衔接，完成“合规管理年”、“双基”管理的收尾工作。（个金部  ）