银行业是管理风险的行业，内控合规是银行业的基础，俗话说的好，“经济基础决定上层建筑”，有什么样的基础就有什么样的上层建筑。把风险扼杀在摇篮里，是内控管理的终极目标，平常我们讲风险控制，谈内控管理，实际上就是分析潜在可能会发生的问题，研究事故发生的环境及成因，对症下药，争取从源头上控制风险。孟子曰：“离娄之明,公输子之巧,不以规矩,不能成方圆”，国有国法，家有家规，唯有制定规章制度，使人约束，才能防止风险案件的发生。
建立良好的合规内控制度，从源头上控制风险。各个不同的岗位，职责不同，存在在互相帮助，互相约束的关系。从业务部门或者风险部门来讲，资料齐全，手续合规是根本，但是信贷部门或者产品部门，完成各项产品任务可能在心里的比重更大，但是两个部门互相帮助，互相约束，共同推进产品的营销与发展。内 控制度需要大家一起坚守，互相监督。要自发的形成风险意识，形成良好的内控文化，使得人人都去遵守制度，人人都害怕制度，要适当的进行一些风险管理培训，让员工了解违规之后会带来哪些后果，从而促进合规文化的良好发展。
加强风险意识教育，提升员工职业道德修养。各个部门要加强思想教育，不定期举行内控管理培训，坚持求真务实的作风，加强职业道德素质，提升内控管理能力。“勿以恶小而为之，勿以善小而不为”不仅是做人的道理，对于银行人来说，任何的疏忽都有可能造成巨大损失。要时刻记住员工警言“我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦；我的微小失误，可能给建行带来巨大损失”，牢固树立“合规创造价值”的意识，坚持制度先行的原则，利用近期案件分析的机会，提高员工的风险意识，从而提升员工的职业价值观。
责任到人，强化内控制度的约束。一、要坚持“标本兼治，重在治本；多措并举，重在防控”的原则，认真学习各法规，依法合规做业务，对待违规之人之事，绝不姑息。二、监督与管理部门，做好本职工作，不可敷衍了事，对待检查要认真，不能因为例行公事走形式，风险案件的发生，往往就是重视程度不够。三、要及时健全与完善合规制度，亡羊补牢仍不晚，对于规章制度中的不足，要及时更新，对待违反规定的人，要严厉查处，起到制度威慑的作用，从而使得内控制度健康发展。
内控与合规文化，是经营银行业之根本，“千里之行始于足下”，唯有迈好每一步，稳打稳扎，坚持合规经营的原则，树立“合规创造价值”的理念，求真务实，在发展业务的同时，加强内控管理，不断学习，不断提高，促进合规文化的发展，建行的未来，一定更美好。
