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“链式”交叉检查:“合规”的检验棒

时间:2015-11-27 08:41:45  来源:银行界网  供稿单位:邮储银行上饶横峰县支行  作者:朱苗苗

     10月份以来,自“十条禁令”正式实施,开展邮储银行江西省“合规回头看”活动成为了热门话题,其中“链式交叉检查”实为新鲜也让人惶恐。此次交叉检查结合2013年以来内外部检查发现问题台账进行回头看,对照“十条禁令”查违规,抽取之前已整改的问题进行复查,看是否整改到位。“链式”交叉检查从某种角度上讲,对各县支行合规经营的可持续性发展具有不可估量的意义。

    多元化检查促进问题暴露。81个县采取环型链式模式,分两批交叉开展,检查队伍由分管领导带队,邮银骨干成员组成。检查人员的个体化、差异化、标准化有助于集中发现被检查单位的隐蔽聚集的风险,在自查自纠的基础上引导支行管理更趋于完善。
 
    以“禁令”提升全员风控意识。此次检查“十条禁令”被列为重中之重,检查组深入渗透,绝不走马光花。公示举报电话,提高透明度。“禁令”就是“准绳”,不得触碰,不得越界。要求全员保持高度合规敏锐度,人人勤勉尽责。
 
    “检查”亦是“被查”,“督导”和“学习”并存。这种创新交叉检查方式的集中体现在于各县支行既能看到自己县支行的薄弱点又能发现对方支行的优秀做法,有效完善整改机制。“链式”交叉检查工作,让每个县支行既当检查者,也是被检查者,能够通过检查对支行的合规管理认识更加深刻,有利于加强沟通交流,将风险的苗头控制并化解,防微杜渐,促进各县支行持续、稳定、健康、协调地发展。

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