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巧用双基加强客户管理

时间:2015-11-17 09:10:36  来源:银行界网  供稿单位:建行湘西自治州分行  作者:徐炳森

    我觉得作为一位合格的客户经理除了在产品营销和客户维护多下功夫外还应该在客户管理上花心思,下面我分享一些我在客户经理岗位上运用双基加强客户管理的一些收获。

    首先,加强学习仍然是重中之重,双基管理首先需要精通业务知识,这就要求我通过大量的学习来巩固自己的业务知识。相对柜员来说,客户经理需要更迅速、更全面的地了解各类产品,以便及时、准确地向客户进行推荐。再加上业务知识更新迭代如此之快,以往被动等待的态度只能愈发拖自己的后腿,只有主动积极地了解新产品、新业务,并自觉学习各项专业知识,才能很好地提升了自己的业务水平。可以说加强双基管理为我更有效的开展营销奠定了坚实基础。

    其次,双基管理本身就是强调要规避风险,而客户经理接触的大部分业务都是有业务风险的,这就提醒我时时刻刻要合规操作。作为客户经理处理好客户关系和防范风险是比较难做的工作,经常要满足客户的要求又要满足各条线的要求。加强双基管理有助于帮助我们处理好客户需求与合规操作的关系。自从坐了客户经理的岗位之后,我不断地学习各种风险案例,并向部门经办人请教经验。通过学习各类规章制度,帮助我更清晰地认识到合规操作的重要性,真正做到了客户业务两不误。

    最后,加强双基管理要求我重视客户,维护客户。加强双基管理工作以来,我充分利用客户管理系统,更准确的把握客户的动态和需求,并依托支行不断提升的硬件设施,一方面不断发掘重点客户的更多需要,另一方面及时发现潜在客户,提高了工作效率。可以说,双基管理为我们的营销活动提供了助推器。

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