互联网金融创新形势下，反洗钱工作迎难而上

    目前，人类社会正处于金融创新的活跃时期。尤其是实体经济的发展，对金融创新寄予了厚望。金融网络化而形成的互联网金融成为金融创新的第一大趋势。中国政府和监管部门都给予宽松的政策，更为其创造了广大的发展空间。

    关注互联网金融洗钱风险，加强监管、堵塞漏洞是当前必须着力解决的现实问题。然而真正落实下来，却是困难重重。

    第一、难以识别客户身份。

    第二、难以发现可疑交易。

    第三、难以追踪和监控资金流向。

    第四、完整信息掌握难。

    为在互联网金融形势下，有效开展反洗钱工作，贯彻落实客户尽职调查，我行主要从以下几点着手。

    第一、严格业务准入，强化反洗钱业务管理。

    第二、多系统全方面监测，着力推进反洗钱能力建设。
 
    第三、联合其他部门，加强反洗钱监管协作。

    第四、加强宣传和培训，切实提高客户尽职调查的质量。