合，即“服从、顺从、遵从”。规，即“规定、规章、制度”。合规，即“合乎规定、合乎规范”；合规的基本含义，是“使金融机构的经营活动与法律、管制及内部规则保持一致”。 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员发布了《合规与银行合规职能》指引，明确指出：银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致。
风险合规管理是银行业风险管理体系的核心之一。邮储银行在业务快速发展的同时，日益认识到加强合规管理，提升风险水平的重要性。合规是银行业实现可持续发展的基本需求与迫切需要！建立合规风险管理的长效机制，强化邮储银行的合规管理，最大限度地降低经营风险，是邮储银行实现效益最大化的根本保障。
稳步推进“合规回头看”活动，是提升合规意识的基本举措
在迈向现代化商业银行的道路上，如何迅速提升全员的合规意识，如何有效地防范合规风险？是摆在邮储银行决策层面前的重要课题。自2009年以来，邮储银行高瞻远瞩，坚持审慎经营的发展理念，自上而下深入开展了“员工行为管理年”、“员工行为整治年”、“合规大讨论”、“合规大行动”、“一加强、两遏制”、“十条禁令”及“合规回头看”等一系列活动。一系列活动的高屋建瓴与顶层设计，目的就是要在全行范围内进一步规范经营管理行为；一系列活动的周密部署与有序推进，目的就是要进一步提高全行规章制度执行的合规性和业务操作流程的规范性。领导层的合规意图与合规决策贯穿一切经营活动的始终。通过开展活动，在全行营造了积极的合规氛围、有力地推动了从“要我合规”向“我要合规”转变。
邮储银行要在风险合规管理工作中有所建树，就必须要辩证地认识发展与合规的关系，就必须要努力打造具有自身文化特色的合规文化。从高层做起，带头树立合规意识，让合规文化在管理层中形成共识。从内控做起，坚持合规理念与合规经营有序推进。从职工做起，让合规意识与合规操作渗入到全行员工思想与日常工作中。在案件治理过程中，要推行“一票否决”制。只有这样，才能做到有章可循，有法可依。合规文化才能发挥出最大的效应，才能成为邮储银行文化的重要组成部分。
严格按照监管要求行事，是赢得合规环境的根本保障
“没有规矩，不成方圆”，银行业监督管理委员会在加强金融机构案件治理工作的监管意见中明确提出:邮储银行要进一步加强辖内邮政储蓄机构案件治理工作，一要加强案件防控督导工作。二要坚持规范与发展并重；三要坚决遏制案件的高发势头，四要确保制度执行到位；五要严防道德风险。监管机构的五点要求，既是对我们银行的基本要求，又为我们今后的工作指明了方向。
我们一是要保护存款人和其他客户的合法权益，进一步规范好邮储银行内部的监督管理行为，进一步提升防范和化解银行业金融风险的能力。二是在实现经营和管理目标的同时，建立健全内部控制制度，有效地规避和控制经营风险。三是加强组织领导，加大案件治理、防范和处置工作。四是要加快合规工作机制建设步伐，加大岗位履职检查力度。落实“关键人”岗位责任制，将风险管理理念与管理方法落实到日常管理工作之中，将风险合规工作抓到实处。五是要加大合规文化建设力度，以合规文化引领发展理念，严防操作风险，严防道德风险。
加大五道防线构建力度，是推进合规管理的有效手段
合规,说到底就是加强“人”的管理，使“人”的行为符合有关规定。使日常的经营活动符合制度化、程序化与规范化的要求。为有效推进合规管理各项工作，我们要着力构筑好案件防范的“五道防线”。一是要创建合规文化，构筑好道德防线；二是要注重立章建制，构筑好制度防线；三是要明确职责，构筑好责任防线；四是要加大工作力度，构筑好监察防线；五是要加大资金投入，构筑好硬件防线。确保操作流程化、管理有序化、检查常规化、合规日常化。
银行是高风险行业，邮储银行作为新兴银行，对风险的防范和案件的治理还存在经验上的不足。这就需要加大职工的培训力度、提升职工的风险管理意识来弥补，强化对员工的金融法制教育、职业道德教育和风险警示教育，提高员工的合规经营意识和守法自律意识，从源头上杜绝操作风险的发生。
通过观看教育警示片，一些大案、要案、窝案，令人发指又触目惊心。所涉及的金融巨大，所违反的操作规定让人警醒，害了企业又毁了家庭。为此，加强事先学习教育、加强事中合规监管、加强事后责任追究，是基层支行抓好合规管理工作的必修课。积极引导全行职工学会算好“政治、经济、自由、亲情、名誉”五本人生账，积极引导全行职工树立正确的人生观、价值观与世界观，才能够最大限度地降低违规操作与道德风险。
