强化双基内控落实，防范业务操作风险

    为切实加强柜面业务操作，强化双基内控落实和防范业务操作风险，提高核算质量，月湖支行针对本网点的薄弱点，从三个方面入手，强化基础管理。

    一．注重会计营运工作基础管理，加强责任事故防范管理。规范柜面岗位人员的工作职责，网点负责人定期组织召开基础管理讲评、案例分析、员工违规行为管理办法、规章制度等学习，来提高员工的案防意识和风险防范意识、规范操作意识。通过对关键风险点的排查、制度流程的梳理，岗位职责的细化、强化薄弱环节的风险管理，消除道德风险和操作风险隐患，将各项风险管理真正落实到实处，确保了网点会计核算的安全运行。

    二．从小事做起，从细节开始注意，将风险扼杀在萌芽状态。制度执行的不到位，主要由于操作人员对制度没有足够的认识，并且不坚持原则，怕得罪人，存在一些违规的操作。无数案例表明风险产生的原因大都是由于柜员的风险意识薄弱，同事间长期以信任代替制度引发的。为此，月湖支行利用晨会、每月案防分析会，以案例分析从思想上触动员工的风险意识，加强员工的风险管理意识，加强操作人员自我保护意识；通过条线组织的业务培训，从业务上的风险估计来培养所有员工的风险意识和职业敏感性，将风险意识贯穿于所有柜员的操作行为中去。

    三．强化制度落实,规范操作流程。日常操作中针对临柜操作中易疏忽的问题反复强调，使规章制度、操作规程贯彻到操作中的每一个环节。首先规范操作流程，严格照章办事，如挂失业务的处理，申请书必须由客户签名，离柜必须锁箱锁屏，双人碰库、卡把卡单证这是最基本的。再是增强授权人员的责任心，严密复核手续。例如公司业务时应该提供的协议等必须配备齐全，做到无相关证件和业务凭证提交的业务不授权。