什么是反洗钱，相信大家头脑里多少都有些概念，但在日常工作中如何将这项工作做好，这需要在平常的业务中多留心，多询问，多宣传。在我们经常接触到最多的业务应该是开户的业务，个人客户首先客户的第一手信息我们一般从他们的身份证上信息开始了解，同时还要指导客户在申请书上填写信息要完整准确，职业一栏填写不能千篇一律代客填写“无”或者“自由”，客户留存的电话号码也要进行回拨核实其正确性，当然这些仅是最表面的东西，客户的其他信息如客户的身份，交易的背景等就需要在办理业务的同时，利用建行的一些产品不露声色巧妙的进行询问，然后将这些信息记录下来，同时也对客户有了一个大致的了解，也对以后客户维护工作的开展也有很大的帮助。对公开户不仅要做到了解客户制度，而且还要严格审查客户提供的材料及时核查资料的真实性，并且账户的“实际控制人”和“法人”等栏目要严格按要求填写，对于存在有疑点的客户还要要求客户经理上门进行调查后再予以开户。
对于柜台上办理的存取款业务要严格执行大额和可疑支付交易的报备制度，对每笔超过5万元（含）现金收付业务不仅客户出示本人身份证（代理人的还要出示其身份证）而且进行查询和实时监控，必要时还要留存身份证复印件。并要求实行预约制度，对大额和异常支付交易要及时登记并报告还要指定专人负责。
平时网点要对前来办理业务的客户要进行反洗钱宣传折页的发放，在网点醒目的位置摆放反洗钱宣传资料，对不了解什么是反洗钱的客户，要热情为客户讲解相关的知识，从客户自身的利益出发，帮助客户提高反洗钱的自我保护意识，同时也让客户能够更好支持和理解银行反洗钱的工作。
反洗钱的工作任重而道远,是一项长期而又艰巨的工作,现今我国洗钱现象每年在增多,洗钱的手段也更加隐蔽,而且渗透的行业也越来越多样化,我们只有在日常工作中将反洗钱的概念牢记在每个柜员心中，提高反洗钱工作的主动性，变被动开展反洗钱工作为主动承担反洗钱义务,更好促进我行双基工作稳定发展.
