反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪的举措，是纯洁社会风气、保持社会安定，有效抵制腐败，提高国家信誉，促进各项业务快速健康发展的保证。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等依据，作为一个基层网点也义不容辞地开展着此项工作，并将反洗钱工作作为一项常态工作融入到日常的每一项工作细节中，扎实的开展反洗钱工作，以下就是我行反洗钱工作的点滴集锦。
一、高度重视，成立支行反洗钱领导小组。由支行负责人任组长，指定专人负责此项工作，各条线工作人员为小组成员，履行反洗钱义务，以上级行的反洗钱内控制度为依据开展各项工作。
二、加强学习，提高新形势下对反洗钱工作的熟悉度。不以自己是基层网点为理由，不做“井底之蛙”，组织员工进行多渠道的学习，了解反洗钱工作的多样性，适应变化。
三、注重宣传，提高广大客户对我行反洗钱工作的理解与认同。在营业厅的宣传栏摆放反洗钱资料，LED显示屏反复滚动播放反洗钱的权利与义务，与当地人行一起下乡宣传普及等。
四、在各个业务环节严格执行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存制度。
开立个人账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或代理人）的有效身份证件，亲自填写开户信息，在进行联网核查的同时对实际经办人与所持证件进行认真核对，严防假冒开户，对于代理开户的，询问代理开户的理由，并现场电话联系被代理人求证代理开户的真实性。开立对公账户时，严格执行“了解你的客户”的制度，依据人民银行的《单位人民币结算账户管理办法》要求审查客户的开户资料，并对其资料进行合法性、有效性及真实性的核查，留存核查记录。
对于不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据对付等一次性金融服务并且交易金额单笔人民币1万元以上或等值1000美元以上的都进行身份识别并留存身份证明的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效证件并进行联网核查。
在代售基金、保险业务、理财产品销售等业务时严格执行客户身份识别制度。
当客户身份信息发生变更时，严格重新识别客户，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年，对于交易记录，自交易记账当年起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批制度，5万元（含）以上的提现要求提前一天预约；严格控制“公转私”业务，每季度开展对公结算账户滚动排查，对可疑账户进行报告并监控。（衡山支行）
