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识别一起冒名开户

时间:2015-05-11 09:49:10  来源:银行界网  供稿单位:中国建设银行衡阳市分行  作者:刘景慧

    5月5日,衡阳西渡支行堵截了一起冒用身份证办卡。具体情形是一客户前来办卡,一开始柜员粗看身份证和本人,发现脸型、发型、胡须这些可以修饰的地方还是挺像的。但是仔细对比,发现眉眼和鼻子都不像。于是询问了身份证上的住址、身份证号码,客户都对答如流,甚至是询问他的生肖,他也没有答错。但柜员确定这应该不是他本人,于是进一步询问他家乡的区号和邮编,可能是对方没有想到会问这些,支支吾吾的答不上来,于是判断该客户为冒用他人身份证骗取办理银行卡及网上银行,柜员果断的拒绝了该客户的办卡要求。

    开户虽是一件小事,但开户所承载的合规理念是一件大事。柜面上每一笔普通的开卡业务,我们从事着千遍一律的操作程序,冒名开户带来的风险对银行声誉有着极大的潜在损害。不能因为普通而忽视规章,不能因为重复操作而放弃对任何一种可疑事项的追溯和刨根问底。(西渡支行)

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