关于理财卡升级换卡的建议

    1、客户身份证号码是15位旧身份证号码，而且现在客户身份证号都为18位的新身份证号码，然而客户的两个身份证号码都在CCBS系统内进行了开户，还要为客户进行6120客户编号变更，合并新旧账户，再启5147理财卡升级换卡，但操作时又提示客户等级不够。必需先把客户18位新的身份证号码维护成金卡的C1等级，然后客户等级相同，在CCBS系统内启6120进行客户身份证号码合并操作。再申报客户B1的等级，启5147理财卡升级换卡申请，等白金卡打卡成功后，联系客户来领取白金卡，其间卡内金额由于在升级过程，所以卡内资金不能进行交易。

 

    2、由于客户习惯用以前的卡号，卡号已经倒背如流，而现在理财卡升级换卡，卡号不一样，换新卡等待时间也比较长，也是导致客户达到白金卡等级需不情愿换卡的原因。

 

    3、有些客户已经开通电子产品业务，如网上银行、手机银行、等，由于种种原因如果换卡，客户如果在网上银行内进行了基金交易，而新卡又不能同步过度，造成客户体验不满。

 

    为了更好的服务VIP客户，建议：

 

    1、升级CCBS操作理财卡升级换卡，简化交易操作流程。

 

    2、客户金卡升级换白金理财卡时，能同号换卡。

 

    3、升级换理财卡时，理财卡内所有产品能够同步。