合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责,也是防范金融案件的基本前提。合规经营涉及银行各个部门、各个条线，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工的日常工作行为。合规管理作为一项核心的“双基”管理活动，是摆在基层网点面前的一项重要课题。
一、合规管理的内涵
所谓合规管理，即指银行为控制合规风险，实现合规经营目标，通过制定和实施一系列制度、标准和程序，主动使自身的经营管理行为与国家的法律法规、监管部门的政策规章、行业协会的自律要求以及内部各项规章制度相契合，相一致的动态过程。加强基层网点合规管理，目的是要通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，从而促进自身全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
二、加强基层网点合规管理的重要意义
基层网点各类案件的发生与违规行为密不可分，“十案九违规”也为基层网点业务发展的实践所证明。在当前复杂的市场环境下，基层网点与社会经济的高度关联性及其高风险性，使外部监箮机构对基层网点的要求日益严格。加强基层网点合规管理，既是监管部门关注的重点，更是基层网点稳健经营的内在动力和要求。
（一）加强基层网点合规管理是防范操作风险的需要。加强合规管理是规范操作行为、防范案件发生和提升经营管理水平的需要。合规与基层网点的成本控制、风险控制、资本回报等核心经营要素成正相关，能为基层网点创造价值，而且，有效加强合规管理能将合规风险消除于无形。反之，如果疏于加强合规管理，则有可能造成基层网点较大的经营风险和直接经济损失，增加基层网点的管理成本，并对基层网点声誉舆情造成负面影响。
（二）加强基层网点合规管理是实现发展目标的重要保证。加强合规管理可以为基层网点业务发展保驾护航。在发展、开拓自身业务以及和同业竞争时，只有加强合规管理，遵循合规经营的理念，提高资产处置和管理的质量，才能保证基层网点的良性发展。
（三）加强基层网点合规管理是完善制度体系的需要。基层网点赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位基层员工。所以基层网点的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
三、加强基层网点合规管理工作的措施
（一）强化合规意识，加强道德教育。“思想左右行动”。必须让合规的观念和意识渗透到每个基层员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使基层员工在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识和法律意识。二是强化奉献意识。引导员工加强自我修养，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑能够保持高度的警觉性。三是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益，增强集体观念。
（二）培养良好习惯，提高执行能力。一是加大制度的执行力度，引导基层员工增强利用制度提高自我保护的意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度。对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持；对于不适合形势发展要求的，应当及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养基层员工的良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的关系。只有合规经营，才能促进业务更好、更快地发展，并在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
（三）加强自我约束，规范合规操作。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一要管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，基层员工要站在保护自己、关爱家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二要监督别人。要留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三要建立有效沟通的平台。通过谈心等方式了解基层员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
（四）完善绩效考核，建立监督机制。完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各基层网点工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、基层员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立合理化建议制度。通过开展合理化建议活动，充分发挥基层员工的智慧，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，并自觉执行。
（五）抓好典型教育，树立榜样作用。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以作为反面教材，引以为鉴。一方面，合规要从领导干部做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大基层员工做出合规经营的良好示范；另一方面，要通过剖析各类案例，抓住典型，经常对基层员工进行案件的警示教育，特别是案件的量刑以及给家庭带来的危害和处理人的力度，从而达到警钟长鸣、防患于未然的目的。（行长办公室）
