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关于个人开户的风险点和风险控制

时间：2015-04-21 14:10:23  来源：银行界网  供稿单位：建行河西商学院支行   作者：李宽

    今年中央一台的315晚会重点提到了个人重要信息的安全性问题，包括身份证的遗失，电话信息的泄漏等等，这样会成为某些人洗钱的工具或者是诈骗者的诈骗渠道。现在个人开户必须遵循实名制的原则，一是保护客户的个人资料的安全性，二是国家监控反洗钱的要求。

    在实名开户的业务中存在的风险点包括：一、身份证非本人的风险。二、银行卡非本人使用的风险。三、代办风险。现在有些开户业务是代办的，银行员工嫌核实程序麻烦，没有遵循开户流程就为代办者办卡开户。
    
    针对以上风险，提出以下几点风险控制措施：
    
    一、严格审核开户身份证。
    
    二、对客户进行风险提示。
    
    三、代办开户的审核流程。
    
    作为银行，我们必须在客户资金的源头进行把关，严格控制开户的相关风险，只有严格遵守制度流程，我们才能不让风险控制流于形式，真正的成为客户资金的守卫者！

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