论新常态下的反洗钱集中作业工作

    随着社会经济的飞速发展，各种毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其违法收益的洗钱活动日益猖獗，面临这一严峻形势，反洗钱工作已是越来越重要，省分行和市分行都高度重视反洗钱，由此专门成立了反洗钱中心，实行集中作业模式，我作为反洗钱中心的一员，深感责任之重大。

    反洗钱首先完善客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、大额可疑交易的排除上报等环节的业务操作流程，为堵塞漏洞、防范风险起到积极的推动作用；加强账户开户环节的审查力度，对新开立的账户进行认真审查、联网核查，保证了新开立账户客户资料的真实性与合法性，从源头上对洗钱风险进行控制；我行曾对各营业网点的存量账户进行了全面清理，对账户资料过期或有疑问的，都要求客户重新提供新的资料，再次进行核查，进一步对客户身份进行了识别，保证了客户身份的真实性；并通过对客户风险等级的划分，根据不同的风险等级对客户进行分级管理，对客户的资金流向进行了实时有效的监控；我行反洗钱统一监管报送系统， 通过现代化手段将反洗钱工作的信息和数据进行升级和完善，提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，将相关信息和数据统计用于反洗钱分析打下了基础。 

    我们应以反洗钱集中作业为契机，将反洗钱作为一项常态化工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱的宣传力度，树立员工应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱犯罪。（风险部）