在全国的3.15晚会上，一则“银行存惊天漏洞：你正沦为洗钱帮凶”的黑幕曝出后，在银行界以及社会上引起轩然大波。推行多年的存款实名制，在一些银行竟然如同虚设。记者拿同一张从网上买来的身份证到多家银行办理银行卡，在多家银行都顺利办理成功，唯独在建设银行被拒绝。
“众行皆醉唯我独醒”，绝不是偶然。我行在2003年成为国内首家在海外上市的国有商业银行以来，一直努力践行“为社会承担全面的企业公民责任”这一企业文化精髓。“我的微小疏忽,可能给客户带来很大麻烦”成为我行的员工警言。
在建行，制度的执行达到近乎苛刻的地步，合规文化已植入每个管理者和员工的内心和行动。早在2006年，建设银行就在全行推行“六西格玛”管理。“六西格玛”就是通过科学的流程涉及使企业每100万个机会中只有3.4个出错的机会。为达到业务合规，让消费者满意，我行建立了一套科学的流程设计。每一个和蔼平静的柜员，其实身后都有一个强大的预警网络，让不法分子无计可施。为什么315记者拿着假身份证在建行办卡能够立即被识别，其实这个预警网络了起到至关重要的作用。同时，建设银行还推行了较为严苛的内控制度和奖罚制度，对责任认定加以明晰，对案件风险加以防控，使案件差错无处藏身。
科学合理的流程设计，强大的预警监督系统，严苛的内控奖罚制度，促成了建行每一位员工对规章制度的严格执行，促进了精细化管理推行，形成了良好的合规文化氛围。随着“双基”活动日益深入的开展，特别是对网点柜面的各项工作提出了更严格的要求，就柜面“双基”谈谈自己的想法。
一是注重会计营运基础工作。加强规范以业务主管为首的柜面岗位人员的工作职责，内部控制执行到位是双基管理的关键，要通过培养、考试、考核等方式，使员工理解相关内部控制制度，掌握、熟悉岗位操作规范，可以每月定期组织学习下发的《会计部位风险提示》、《营运风险及操作提示》，通过讲解当前柜面操作风险存在的问题，分析会计营运条线风险较大、屡查屡犯的问题，增强会计营运各级人员对柜面业务操作风险防范的意识，将各项风险管理真正落实到实处，确保柜面会计核算的安全运行。
二是按流程操作，按章操作。每位员工要清楚的了解自己的岗位职责，做到人人有事做、事事有人管。应加强对柜员规章制度的学习和辅导工作，提高员工的业务素质，特别是新入行的员工，对他们要多指导、多监督。对操作风险各个环节上加强管理。使得所有员工在所有业务操作上做到有章可循。
三是加大加强检查，杜绝风险隐患。以防范柜面操作风险为重点，不断加大对重点部位、重点岗位和重点时段的检查监控力度，以提高会计检查质量和效果，有效的促进“双基”活动落实到位。
（衡南支行 ）
