近日，某网点陆续发现有持外省市某地身份证开户，开户金额均为200元，并申请银联卡，随后用卡在ATM机上将开户金额取走，账户余额为“0”，经查开户时留下的电话号码为空号。这什么会出现这种情况呢？据审计稽查和安保业内人士分析：这个持外省某地身份证的开户人极有可能以后会用折、卡进行诈骗。因此，必须特别提高警惕。
开办金融业务，在任何时候、任何情况下都要以防范风险，关注案件隐患为重点，切不可掉以轻心，并做好五个方面的工作。
一是不论是业务淡季还是旺季，案件随时都有可能发生，各单位要时刻绷紧案件防控这根弦。各临柜人员要严格按规定和要求合规操作。
二是对客户开户（特别是持外地身份证开户的）时，各网点要严格落实开户实名制，无论金额大小均要利用鉴别仪验视身份证件的真伪,同时进行身份证联网核查；身份证验视未通过或遇外地身份证联网核查不符的一律不予开户；发现可疑情况，要及时向本单位业务管理人员、安保人员或领导报告。
三是遇有客户持外地身份证前来办理开户业务时，必须通过系统查询“开销户登记簿”，查看近日是否有相同户名开户情况；如是真实客户开户，与前期开户资料相同的，要及时提醒客户，以防受骗上当；如发现有可疑情况，要及时与上级部门联系，不得随意为其开立活期账户。
四是对持外地身份证前来办理开户的客户，网点综合柜员或负责人要对客户开户资料填写的联系电话进行试拨打。如提示该电话号码是空号或手机不在客户身上等异常情况，要及时向上级部门联系报告。
五是对外地折、卡办理业务，无论金额大小，尽量多一个心眼，对身份证先验视真伪，联网核查一致后，再通过“刷折”读取存折账号、印刷号、内容，查看相关信息是否一致，真实客户才能办理业务；对非真实的客户，要及时向综柜、网点负责人报告，与安保人员取得联系，稳住客户，赢得时间，等待处理。
