从开户单的填写看反洗钱

    目前稽核中心对客户开户时填写的开户单的完整性要求比较严格，而且频频下发差错。针对这一现象很多柜员对其不理解，不就少填个电话号码，不勾选客户性别，忘填客户职业等等小问题吗？也值得下发差错？其实开户单的填写完整性也是人行反洗钱要求之一：客户身份识别制度，了解你的客户。如果开户单只填写姓名，电话，那怎么了解我们的客户呢？为做好反洗钱工作，充分履行一名银行人员的责任，我认为我们银行工作人员需要强化对反洗钱的认识，了解洗钱犯罪的危害性，意识到反洗钱工作的重要性和必要性，日常工作中提高警惕，认真贯彻客户身份识别制度，及时报告大额与可疑交易，保存身份文件和交易记录，使各项反洗钱制度法规不只是流于形式。因为从事太多的业务工作，对合规的认识有了越来越清晰的认识：频繁的大额存取、业务授权、流水勾对、日终碰库、双人封包、现金查库、稽核检查等等，都由于没有养成合规的习惯，特别是反洗钱方面有时常常不以为然，所以往往在很多环节都实际上存在严重违规！我们平时所发生的稽核差错，表面上虽然是无意的，马虎大意的，实质上是没有把合规当成习惯，如果“合规”的话，就应该及时检查、勾对凭证，发现差错。只有在日常的工作细节中执行制度，才能从根本上控制风险的发生。在反洗钱过程中，金融机构起到的是预防作用，是反洗钱工作的第一道也是最为重要的一道防线，只有将这道防线守住，才能充分发挥银行对洗钱犯罪的监管作用。