日前，一位陌生男子来到衡阳解放路支行办理开户手续。柜员接过身份证仔细核对后，发现开户人与提供的身份证上的照片有明显差别，随即询问客户是否为本人办理。该男子斩钉截铁表明是本人办理并且能流利背出证件上的身份证号，柜员随即要求出示辅助证件，并询问其曾经在建行开立账户等相关情况。见柜员如此“较劲”，对方只得承认不是本人并灰溜溜走了。这是该行近期堵截多起假冒开户的一个缩影。
进入旺季营销以来，犯罪分子利用春节期间人流量大、银行客户增多、柜员劳动强度增加等有利时机，加强假冒开户等违法行为的渗透工作。如何让每个柜员练就一对“火眼金睛”，让犯罪分子无形可遁？衡阳解放路支行坚持多管齐下，扎牢案件防控篱笆，为确保营运安全打下了坚实基础。
一、专心提高素质。该行利用晨会、每周一课、月度案防例会等形式，组织柜员认真学习相关操作规程，重点强化反洗钱、帐户管理等相关制度的学习，提高柜员风险防范措施和鉴定识别能力，制订防止假冒开户应对处置办法和相关预案，教育员工时时、事事、处处保持高度警惕，深刻认识到假冒开户的危害性，将可能危害银行及客户资金安全事故消灭在萌芽状态。全行将假冒开户防范措施整理归类，要求全行员工人人都要掌握应对的要点、防范的重点、易疏漏的难点，确保每个柜员运用熟练、警钟长鸣。
二、细心审查资料。为严控操作风险，支行要求柜员为客户开立账户时，按照“一看、二问、三核对”方法对客户身份进行识别，防止虚假开户。一看就是认真审核身份证件，观察客户五官长相及其面部明显特征，确认是否为客户本人办理；二问就是询问基本情况，包括身份证号码、从事的职业等相关信息，在细心观察中发现疑点；三核对就是现场核对客户反应，比如忽然叫客户的名字，观察客户是否立即做出回应，观察客户是否露出心虚慌张的神情。支行建立了疑点三级核查机制，即开户柜员初查、其他柜员协查、委派营业主管审查，形成身份核对“三人拦网”工作体系，有力地杜绝了假冒身份证开户现象发生。
三、耐心印证信息。当前，开户客户随着年龄的增长、体型和发型的变化、以及后天的美容和整容，都加大了金融机构对身份识别的难度；另一方面，基层柜员工作强度大，柜员一定要高度警惕，克服审核疲劳。在核对客户身份时，如发现可疑，支行要求柜员提醒客户出示其它证件进行印证，如驾驶证、工作证、其他存款介质等等；也可询问客户的生日、家庭住址、生肖等情况，并请求客户说出以往在建行开立账户情况，在与系统实际情况作出比对。（纪检监察部）
