一起冒名开户事件想到的

    目前社会上信息诈骗、网络诈骗、电话诈骗、信用卡诈骗、冒名开户诈骗与日增多，客户到银行询问情况不断发生，客户资金风险不断加大，因此，银行涉外风险情况日益严重，一线员工必须保持高度的责任感和风险防范意识，严防诈骗工作，堵住案件源头，共同打击金融犯罪行为。

    国庆期间，一外地客户来到我行营业大厅办理储蓄卡开户及网上银行业务，柜员接过其递交的身份证件后，通过1019交易进行联网核查，系统反馈身份证件信息正确，但在核对照片时发现客户长相与身份证照片不太相符，当即叫来大堂经理进一步审核。在询问客户的过程中，该客户神情不自然，眼神有所躲闪。于是柜员用6104交易对该身份证号码下的账户进行查询，发现该客户于前一天和当天分别在另外两个网点都开立了储蓄账户。遂拒绝为其开户，并及时通知了其他网点引起注意。

    在这起事件中，由于我行员工在办理业务过程中保持高度的职业敏感和责任心，成功防止了客户利用他人身份证件办理储蓄卡及注册网银业务，近而成功防范了他人利用我行储蓄卡和个人网上银行为作案介质的可能性。同时也反映出，自我行开通1019联网核查交易以来，使某些人利用假身份证办理业务的愿望落空，于是一些人开始想办法冒用他人身份证件办理业务。这就需要我们的工作人员进一步提高警觉，以高度的责任心和认真负责的态度对待每一笔业务。对开户证件的审查要把握好以下几点：证件是否在有效期内；是否是被禁止使用身份证件；对证件的真假进行仪器鉴别、证件上的照片与持证人相貌比对、与身份证查询系统照片核对、证件号码与系统查询号码核对。