截止2015年3月23日，湘西州分行营业部办理贸易融资（包括出口商业发票融资和出口订单融资）13085万元，在实际的工作中，本人积累了关于风险防范的几点建议，现总结如下，和大家共享：
（一）需加强文件制度学习，主动提高风险识别、分析和应对能力
首先要结合总行、省行外汇业务相关内控文件和风险控制要求，整合和梳理相关核心业务流程风险控制点，对贸易融资业务信用风险、市场风险、流动性风险及操作风险等进行识别和分析，掌握各类产品的关键风险点，明确核准办理贸易融资的原则和标准，提高对产品的风险识别与控制能力。涉及此项业务的主要文件有：关于印发《中国建设银行出口订单融资业务管理暂行办法》的通知，建总发〔2008〕157号；关于印发《中国建设银行出口商业发票融资业务管理办法》的通知，建总发〔2006〕142号等文件。
（二）需重视贸易背景的真实性核查，确保业务合规性
做好客户的贸易背景真实性调查，是防范贸易融资业务的重点，首先要核查客户提交资料的真实性，尤其重点关注商业发票、合同、报关单等关键要素的真实性核查，同时要核查进出口商品需求量与客户实际销售、生产能力是否相匹配；其次要强化贷后资金监管工作，确保信贷资金划账真实、及时到位，避免出现客户套现、资金挪用风险；再次是完善贸易融资贷后检查工作，定期对融资客户进行贷后检查，要求客户贸易单证资料齐全，贸易手续完善。
（三）需即时关注境外客户和市场状况的变化，提前化解风险
需加大对境外交易对手的资信调查力度，关注国外进口商经营情况及所在国/地区的政治局势和经济状况，发生重大事件或出现局势动荡等不利变化，应提前采取措施保障我行外汇信贷资产的安全；要时刻关注人民币升值等对中小企业客户经营产生的影响，谨防客户出现资金链断裂、停产等危及我行信贷资产安全的风险事项；要密切关注国际大宗商品市场走势，对于价格波动剧烈的大宗商品类别的融资业务应谨慎受理，针对可能出现的客户弃货等潜在风险，应确保我行对货权的有效控制。
