在业务发展旺季如何着眼于基层支行，做好合规风险的防范，将风险防范措施进行有效切入和落实，确保业务安全有序开展？如何进一步做好基层营业机构操作风险防范工作，有效杜绝或防范操作风险案件的发生，让风险合规管理真正在基层行落地？将合规经营理念根植于每位员工的思想深处，做到入心、入脑、入神，保证高质量的业务发展？笔者试从管理学的热炉法则中或许可以窥得一二。
热炉法则阐述的内容主要是热炉像合规制度一样，让任何想触犯的人敬而远之。热炉火红，不用手去摸也知道炉子是热的，是会灼伤人的，不管谁碰到热炉，都会被灼伤。
热炉法则借鉴到管理就是合规管理的四个原则：
一是合规管理要有警告性原则，领导者要经常对下属进行规章制度教育，以警告或劝戒不要触犯规章制度，否则会受到惩处。这无疑对于有助于树立制度的权威性，让制度更具绝对话语权。
二是合规管理要有公正性原则，也就是说只要触犯单位的规章制度，就一定会受到惩处，不因个人情面而免于处罚。
三是合规管理要有即时性原则，惩处必须在错误行为发生后立即进行，根据处理办法拿出处理结果，进行公示通报，决不拖泥带水，决不能有时间差，以便达到及时改正错误行为的目的。
四是合规管理要有公平性原则，每个单位都有自己的天条及规章制度，单位中的任何人触犯了都要受到惩罚，做到人人平等，上下一致，不搞下不为例。
从目前业内的一些案件分析来看，案件风险动向已经由资产业务转向负债业务，由高风险业务转向低风险业务，由信用领域转向操作环节。其中较为突出的是基层人员严重违法违规，内外勾结等是导致案件高频率发生的根本原因。因此，让合规操作管理贯穿业务整个操作过程具有极其重要的现实意义。
一、加强基层员工操作风险重要性的认识
合规操作讲的就是规范操作而让从业人员受到保护，业务得到发展也使风险得到防范。对于基层员工而言，风险意识首先就是规范操作行为，将其体现在每个最基本的操作步骤与环节中。要使基层业务不断持续、稳定、健康地发展，就应不断加强基层员工对操作风险重要性的认识。通过风险意识的灌输和培养将按规程操作、按流程办事、按制度管人作为每个员工的一种习惯去培养，把自觉遵守制度、自觉落实制度、自觉维护制度当成一种理念根植于每个员工的心中，引导员工树立高尚的职业价值观和职业道德观。
二、提升基层员工的业务流程操作技能
一方面，随着市场需求与业内改革步伐的加快，新产品和新业务不断推出，原有业务流程和管理制度也在不断更新，风险的控制跟不上业务发展和产品开发的速度，出现制度的“断档点”。再加上基层行培训辅导力量薄弱，致使前台人员业务操作技能不能随着新业务、新产品的推出而相应提高，最终出现柜面人员对新业务流程掌握不够，操作不熟练，无法按流程实施新产品、新业务操作的现象。另一方面对员工而言，新制度、新业务的学习需要持之以恒、不厌其烦地学习，需要细致谨慎、全力以赴地执行，需要真心投入、毫不松懈地操作，但现实中不少员工怕苦、怕累、怕麻烦，不愿投入精力去学习规章制度，不愿花心思去记住操作规程，更不愿一步一步地按规章制度办理业务，而是投机取巧、麻痹大意、心存侥幸、凭想当然，不仅不能够规范业务的操作，还埋下了很大的风险隐患。在日常工作管理中，管理人员要用正反两个方面的经验和教训，教育员工认识到维护制度、遵守制度、落实制度的重要性，经常性地开展落实制度自查与反思，让员工认识到，落实制度就是保护自己，违反制度就是惩罚自己，从而树立自觉落实制度的意识并使其成为每个人的职业习惯。
三、强化基层网点人员的制度执行力
在日常风险合规管理工作中，外在因素的案例发生具有偶然性和不确定性，唯一能控制的是内部管理，因此，强而有力的制度执行则是操作风险防范工作的有效保证。提高制度执行力的目的：一是要坚决杜绝基层管理人员在风险合规管理制度执行上片面强调客观，用制度管人、管事、管权的意识不强，总以为以前都是这么做，习惯于凭着经验、自身想法开展工作的现象。二是要坚决杜绝操作人员有章不循，制度执行态度消极，缺乏主动负责精神，错误认为落实制度是多此一举，是给员工上套，因而出现情绪消极，表面化、机械化、应付执行，走过场，敷衍了事的现象。三是要坚决杜绝部分员工操作行为偏离制度，以习惯代替制度，导致工作不讲程序，办事不讲规矩，思想懈怠麻痹，存在差不多、过得去就行的现象。因此基层领导干部在制度执行中要发挥主导和表率作用，要带头学习制度，带头模范遵守制度，以身作则、树立榜样，当好制度执行的“排头兵”。创造条件调动下属的积极性，促使其由被动执行向主动执行转变，以率先尊重制度、执行制度和维护制度的模范行为推动形成全体干部职工崇尚制度，严格执行制度的良好氛围，使执行的力度更大、速度更快、效果更好。四是同事之间应相互监督，相互提醒，勇于劝阻，敢于举报，将案件风险发生的可能性降到最低，而不是怕得罪人，对违规现象容忍、迁就，还应明白这样做不是站在了同事的对立面，而是救其危困，令其悬崖勒马，阻止其涉及案件，帮助其增加防控能力。
与此同时，还要切实执行好岗位轮换、强制休假管理等制度的落实。大量的案件事实表明，不管银行内部控制有多完善，只要关键人员参与作案，一切都是形同虚设。杜绝内部人员作案最为有效的方式之一就是强制执行人员轮岗和休假，使潜在的违规人员与犯罪分子、实体断绝一段时期关系，出现联系真空期。在真空期内，原先掩盖的风险与案件，很快便会浮出水面。这也是经过这么多年，各大商业银行最为普遍，且成效最好的办法。
