中国人民银行营业管理部披露的罚单显示，厦门国际银行股份有限公司北京分行因超期向人民银行报备银行结算账户开立资料；未按规定履行客户身份识别义务；违反征信信息查询规定；未按规定立即停用调离工作人员的个人征信系统查询用户等四宗罪，被处以警告并罚款347.5万元。同时，厦门国际银行北京分行副行长、行长助理、风险管理部副总经理、支行行长等15名相关责任人因对上述四项违法行为负有相关责任，被处以0.7万元至18万元不等的罚款。
公开资料显示，厦门国际银行成立于1985年8月31日，总部位于厦门，曾是中国第一家中外合资银行，于2013年从有限责任公司整体变更为股份有限公司，从中外合资银行改制为中资商业银行。
厦门国际银行2019年年报显示，截至2019年末，厦门国际银行的资产总额为9155.25亿元。2019年，厦门国际银行的营业收入为168.84亿元，同比增长27.54%；归属母公司股东净利润为51.52亿元，同比增长5.00%。2019年，厦门国际银行资产减值损失为51.07亿元，同比增长81.73%。此外，在资产质量方面，截至2019年末，厦门国际银行的不良贷款率为0.71%，同比下降0.02个百分点；拨备覆盖率为323.47%，同比上升12.88个百分点。
在资本充足率方面，截至2019年末，厦门国际银行的资本充足率为12.26%，一级资本充足率为9.41%，核心一级资本充足率为9.04%。
截至2019年末，厦门国际银行的前三大股东和持股比例分别为：福建省福投投资有限责任公司持股比例为13.28%、闽信集团有限公司持股比例为9.76%、中国工商银行股份有限公司持股比例为4.78%。
