湖北竹溪农商行违法遭罚 支行柜员侵占客户资金

　　银保监会网站昨日公布的行政处罚决定书（十银保监罚决字〔2019〕7号）显示，湖北竹溪农村商业银行股份有限公司内控管理不严，支行柜员侵占客户资金。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第（一）项，中国银行保险监督管理委员会十堰监管分局对单位罚款人民币20万元。

　　经查询，湖北竹溪农村商业银行股份有限公司第一大股东为李斌，持股比例3.52%。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条规定：当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚:

　　（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；

　　（二）受他人胁迫有违法行为的；

　　（三）配合行政机关查处违法行为有立功表现的；

　　（四）其他依法从轻或者减轻行政处罚的。

　　违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。