浅谈网点屡查屡犯问题的原因和对策

    （一）进一步增强全行人员的合规意识。通过多种形式向各级人员宣传和灌输合规理念，定期开展警示教育，并加强对新业务、新知识的培训，听取员工对培训的需求及培训效果的反馈，提高培训实效。

    （二）改变处罚方式，加大处罚力度。由于大部分营业员都直接看不到OA通报和处罚文件，再加上现有的处罚都是从工资绩效里扣罚，缺乏直接感和滞后性，达不到很好的效果。建议今后审计人员对屡查屡犯，特别是特殊业务违规当场按正规手续收取现金罚款，以儆效尤，树立审计检查的威信。

    （三）开展合规网点、合规营业员评选工作。在全市所有一类网点，根据全年审计和各级检查的结果视情况评选合规网点，并对全年未受处罚的营业员评为合规营业员，并将收取的现金罚款作为奖励基金，增强网点人员主动合规的意识。

    （四）适当采取网点负责人履职交叉检查方式，提高检查效果。全市所有一类网点负责人可根据工作需要，由个人业务部统一安排进行网点负责人履职交叉检查，一是可以完成检查频次，二是可以学习借鉴其他支行好的管理经验，三是网点支行长认为天天都在本网点，情况都了解，所以总觉得问题都知道，导致检查流于形式，定期交叉检查可以避免因长期重复检查本支行而缺乏新鲜感和发现新问题的动力，提高检查效果。

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