浅议“反洗钱”

    作为一名业务主管，每天除了整理凭证、授权等事项之外，还要做好有关业务系统处理，其中反洗钱工作就是其中之一。在金融机构的反洗钱工作，其主要内容包括反洗钱客户身份识别、反洗钱客户资料与交易记录保存、反洗钱风险等级分类、反洗钱可疑交易与大额交易报告等，而客户身份识别是夯实我们反洗钱工作最基础、最关键的一步。如何把好这一关，通过近几年的工作实践，个人认为可从以下几个方面着手：

    一是严格把好网点业务操作关。客户在网点办理金融业务（如开户、现金存取款、电子产品签约等）时，对收集到的客户身份证件及交易信息要认真进行核查、确认、登记。如认为有可疑情况需要向有关部门进行查询确认的，可考虑进行电话询征、实地考证、第三方查证等方式确认后才能为客户办理相关业务。

    二是严格把好信息变更关。在遇到对客户办理有关身份及交易信息变更情况时，必须密切关注，实行动态跟踪监督，并及时更新原有的客户身份及交易信息，防止客户恶意欺骗、弄虚作假，避免违法违规及洗钱行为的发生。

    三是严格把好自身素质关。在实际工作中要不断增强反洗钱的责任意识，通过集中培训、个人自学等方式方法，努力提升自己的反洗钱业务技能，提高自身反洗钱业务素质，增强对客户洗钱风险的敏感度，做好对重点客户的重点监督，对交易信息的综合分析，防止和打击洗钱犯罪。   

    做好以上三方面能有效地开展好反洗钱工作，一定程度上遏制经济犯罪。