《轻微违规行为积分管理办法》自实施以来，作为一种重要的风险内控管理工具和手段，在规范业务操作、提升基础管理水平、强化内部控制、防范操作风险方面的作用明显，员工自我约束、遵章守纪、风险防范的意识得到进一步增强，制度执行力进一步强化，前移了风险防范关口，有效遏制了有章不循、违章操作和屡查屡犯行为，达到了强化管理的目的，较好地促进了各项业务的健康发展。笔者认为，在推进积分管理的实际工作中，存在一些不足，并提出几点建议。
一、积分管理面临的阻力和不足
1、一些部门、基层行处负责人思想重视度不够。尽管二级行领导多次强调积分管理工作的重要性，但还是有些部门、基层行处的负责人没有完全树立“严是爱、松是害”的观念，没有认识到积分管理是关心、爱护员工而不是为难员工，更没意识到其积分的目的是促进精细化管理，实现“三无”目标的手段。一些有权积分人或碍于面子，不愿意得罪人，不是通过积分管理提高员工合规意识，而是应付了事的态度，未能有效履行职责，不能正确对本机构违规人员进行执纪执罚。
2、自查不到位、不严格，积分工作推行力度不够。各部门、基层行处针对常规业务（如会计业务）进行自查多，组织全面业务自查少。从整体情况来看，检查方式、口径不一致，频率也不均匀。虽然所有的基层网点均有主动积分，但积分执行的力度不均衡。有些职能部门虽然对基层行处进行了多次全面检查，但存在“检查次数多、积分分值少”的现象；还有个别职能部门检查发现轻微违规问题后既未及时对行处进行积分，也未责成行处对违规员工积分。如不落实会议精神，不及时收看OA系统、邮箱、内部网等。
3、一线员工思想压力比较大，心理不平衡。积分情况存在“五多五少”的现象：即对柜员积分多，对客户经理积分少；对员工积分多，对负责人积分少；对基层机构员工积分多，对本部员工积分少；对前台业务检查积分多，对后台业务检查积分少；对会计业务检查积分多，对国际业务、外汇业务积分少。一线员工一方面怕被积分责任心有所增强，另一方面心存芥蒂自觉性不足；少数基层机构负责人认为与管理部门相比，前台人员定岗定编偏紧，一线员工工作量大，业务差错难以避免，所以在积分管理工作具体实施中有时说得多做得少，使所辖员工受触动不大。
二、建议
1、抓宣传，进一步提高全行员工对积分管理的认识。有章不循，违章操作是导致案件发生的最直接的原因，而实施积分管理则是解决这一问题的有效手段。组织观看录像确实收到了较好的效果，但在内部网站上还应加大合规文化宣传力度，提高员工合规经营意识和对积分管理的认识，变被动执行转向主动学习和自觉执行制度，养成遵纪守规和按合规流程进行业务操作的良好习惯，自觉遏制身边案件的发生，提高业务操作的规范化和资产质量，从深层次上改变行为习惯、思维方式和价值理念，真正形成“不愿违规、不能违规、不敢违规”的良好氛围。同时要求各单位积极开展自查自纠和主动积分，改变我行主动积分不够的局面，使积分管理成为监督、整治违规行为的一项有力工具。
2、抓学习，通过积分管理来促进合规水平提升。要组织员工认真学习《轻微违规积分标准》，让每名员工真正懂得什么能干，什么不能干，要让每名员工了解积分标准、积分程序及积分考核与管理，了解存在违规积分将要面对的后果，了解积分认定过程自己的权利和义务。自加压力，主动学习，从而引导和帮助员工自觉规范从业行为，不断促进员工自我约束、自我管理。要杜绝“无知、无畏、”现象，营造“我知、我会、我执规”环境。特别是对新入行行员，要组织专门的岗前合规培训，强化其制度意识、合规意思、自觉意识，促进其积极掌握各项规章制度，熟悉岗位职责，了解相关业务主要风险点、易发案环节、部位及相应的防范手段，以免“糊里糊涂”违了规还不自知。
3、抓检查，把积分管理工作抓实、抓细、抓出成效。一是各业务条线一方面要对本部门轻微违规员工严格积分，防止“灯下黑”；另一方面，要扎实搞好检查督导，加大检查频率，增强检查深度和广度，提高检查效率和质量；二是对问题易发部位、内控薄弱环节、差错较多及可疑人员经办的业务进行专项检查和重点检查；三是加大对信贷操作流程、信贷管理效果积分的力度；四是对积分少，特别是“零积分”的单位，更要多次检查、重点检查；五是坚持召开季度案例分析会，听取各单位对检查发现的问题及整改落实情况的汇报，并对共性和突出的个性问题督查督办，实行跟踪检查。各条线部门对积分额度高、积分量大的岗位和环节要进行调查研究，找出原因，改善管理，逐渐减少屡查屡犯问题的发生。
4、抓惩处，对轻微违规问题处理不留情。有权积分人在管理中要严格执行积分标准，对轻微违规行为进行积分管理，引导员工利用制度自我保护意识和合规水平的提升。要落实奖罚考评，处理时决不能心慈手软。网开一面既害了他人又害了集体，会导致问题层出不穷。为在内部张扬正气，杜绝违规恶习，让违章违纪者付出代价，对轻微违规问题的处理不搞下不为例、姑息迁就。对员工违规积分的，哪怕在一些“貌似小事”的问题上，该较真时要较真，该拉脸时要拉脸，该处理时要处理，形成严厉打击有章不循、违规操作高压态势，以充分发挥积分的作用，确保制度执行的严肃性、权威性，达到惩处一批、教育一片、令行禁止的效果，有效地促进全行业务的健康发展。
5、抓激励，以正向嘉奖来促进案防工作的常态化。为提高各部门、行处自查的积极性，落实省行正向激励制度，要对发现、堵塞业务管理及系统控制的漏洞或风险隐患以及主动制止违规行为的机构（部门）和员工，实行正积分，给予考核加分和物质奖励等，积极引导各级管理和操作人员规范经营、按章操作，增强自控、互控、监控能力，改变案件防控“只重结果不重过程”、“只罚不奖”的局面，推动积分管理工作的进一步加强。纪检部门要正确把握好正向激励的方式和幅度，执行过程中不能出现偏差，确保实施过程中公平、公正的原则，让员工切实享受到合规给建行创造效益的成果，激发员工提高合规操作和基础管理水平的自觉性。
