合规文化是企业文化建设的重要元素，建设良好的合规文化，促进商业银行优化管理流程，实现由制度管人到文化管人的转变，是商业银行有效控制风险的重中之重。
一、合规建设过程中存在的问题
1.合规流于形式，执行力度不够。对于前台柜员来说，风险无处不在，合规操作时控制和避免风险的良好途径。上级行也会通过多种形式将合规建设的重要性传达给前台人员，前台人员虽然也进行了一定程度的学习，但是没有执行到位，在日常的工作中还是存在不合规操作的问题，比如个人开户业务、大额存取款业务没有进行证联网核查隐藏的风险，比如对单位票据的核验流于形式等等，虽然柜员知道合规很重要，但是没有落实到实际行动中去。
2.对合规建设的重视程度不够。上级行虽然下发了很多文件及风险提示来提示风险点，但对下面的实际掌握情况缺少了必要的跟踪监督。
3.缺少合适的绩效考核制度。对于银行业来说，各种产品我们都建立了一种考核和排名，却忽略了对合规文化建设这一基础的考核，没有考核，就引不起员工的高度重视。
二、加强合规文化建设的建议
1.制定合规风险管理和合规培训年度计划并落实到位。根据业务发展和合规风险状况以及外部环境尤其是监督要求的变化，制定合规风险管理年度计划，确定年度合规管理目标和为实现目标而采取的具体步骤、行动和实际内容等。有效识别和管理所面临的合规风险，制定与各级行各条线各种培训工作相结合。
2.建立健全规章制度管理流程。要对规章制度实施统一管理，对规章制度起草、审核、发步、修订、废止等实施统一管理，要使商业银行现有的各项规章制度符合法律法规和监管机构的有关规定，确保合规性和有效性。
3.建立关联交易管理制度，规范关联交易行为，控制关联交易风险。建立健全客户身份识别制度，大额交易和可以交易报告制度等反洗钱之都和流程，主动采取预防和监控措施，履行法定的反洗钱义务。
4.建立合理的绩效考核制度。将合规评价结果纳入人事考评和综合绩效考核评价体系，确定正向激励机制，充分体现内控优先的原则。
作为前台柜员，一定要将合规操作牢记于心，通过学习各种文件，形成合规操作的框架并且付诸于行动，合规不分大小，合规文化建设需要你、我、他的共同努力。
