浅谈如何解决银行内控管理中屡查屡犯的问题

    （七）完善业务规定流程，做好风险揭示。一是清理业务制度，对每项制度、每条规定是否适应当前业务发展进行清理，没制度监督的业务要及时补充完善梳理，真正做到业务检查达到 “查出一个问题，完善一项制度，堵塞一方漏洞”的效果。二是梳理流程风险点，排查各项业务操作环节，对可能会导致发生操作风险的业务流程、环节，或存在的风险点一一记录在案，组织条线业务人员、检查人员进行讨论，以业务环节和操作流程风险为主题进行讨论，收集和掌握各级业务操作人员对各业务环节操作风险了解的程度。三是做好风险提示。对检查过程中发现的有可能造成资金安全隐患的风险事件，应向被查单位及上级管理层出示风险提示报告，让各级管理层更清晰地知道各项业务操作环节存在的风险点，了解本行在内控制度管理上存在的漏洞，不断促使员工严格执行相关业务操作流程，在业务操作过程中对风险点能加以防范。

    （八）明确内控整改目标，防范案件发生。一是严格落实检查责任。坚持“谁检查、谁签字、谁负责”原则，明确检查人员及受检单位负责人的整改落实责任，确保问题隐患及时发现和解决。二是确定整改落实项目。对检查出的问题进行梳理和分析，确定整改的重点，规定整改落实目标和时限，按照问题的轻重缓急和解决问题的难易程度，把问题进行归纳，制定时间推进表，按部就班地进行整改，对有章不循、违规操作、屡查屡犯的员工和网点加大处罚力度。三是建立领导负责制。对于需要整改落实的问题，需要健全完善的制度，按照工作落实到项，责任落实到人，建立健全主要领导、分管领导、具体负责人落实整改的制度，对整改结果作出承诺，把落实情况在全行进行通报，增强整改工作的自觉性与实效性。四是建立问题计算机档案库，每检查一个单位、一个网点，要事先调出其曾经存在的问题，不仅要检查发现新的情况和问题，还要对以前发生的问题进行复查，重复发生的问题要做到三不放过：不查明原因不放过，问题不整改不放过，不让责任人受到处罚不放过。

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