客户资金的“守护神”——建行沧水铺支行成功堵截一起ATM诈骗案

    这天中午，沧水铺支行大堂经理像往常一样在大厅巡视，一对夫妇拿着一张建行卡走进营业大厅，当大堂经理询问客户需要办理什么业务时，男性客户说他在年前购买了一台小型货车，前几天突然接到北京来的一个电话说是现在国家有了新政策农业户口的居民购买的小型车可以享受多少钱的津补贴，说这笔款项已经打入到客户的账上，要客户到了银行的自动取款机后再给他打电话，告诉他怎么查询这笔款项。凭着职业敏感，大堂经理怀疑这是一个骗局，当告知客户这也许是个骗局时，客户理直气壮地说：“那不可能，对方晓得我的名字、身份证号码连我买的什么牌子的车都晓得，那不可能罗！”说完径直走向了ATM机前，大堂经理此时已经肯定这位客户已经上当了，但如何劝阻呢？灵机一动，大堂经理耐心地劝导客户先不要急着插卡，并告知客户钱如果真的汇进来了，不需要给对方打电话工作人员也可以告诉他怎么查询。此时的客户像着了魔还在犹豫，大堂经理接着跟他说如果还不相信，让客户拨通对方的电话让客户跟对方说自己不会使用自动柜员机，他女儿也过来了，让对方跟他女儿通电话，再看看对方怎么说。这时客户听从了大堂经理的提议拨通了电话并开启为扬声器的状态，接通后对方的一番游说让大堂经理确定了这个就是电信诈骗的惯用伎俩，并立即表明了自己的身份说是银行的工作人员，对方支支吾吾，且越来越不耐烦，迅速中断了电话，等客户再打过去时对方已经是关机状态，这时客户如梦方醒，意识到自己受骗了。

    由于沧水铺支行特殊的地域位置以及大部分客户群体以农民为主，所以安全防范意识相对薄弱，随着近两年诈骗分子使用银行卡转账诈骗的增多，银行已经成为预防金融诈骗犯罪的最后一道关口，很多被电话骗子“忽悠”的客户，都是在已经把卡插入ATM机准备转账时，被银行员工紧急“叫停”，才避免了重大损失。所以大堂、高低柜和自助设备渠道，要落实三道防线，及时采取“温馨提示、问清事由、耐心劝导”等方式提醒客户，这样一来才能防止客户受骗，保护客户的资金安全。