为落实省市分行“强基础、抓基层、巩固双基管理成果”活动精神，桃江支行认真梳理，分条线进行了全面部署。特别是在内控管理规范化和长效化上做文章，突出重点，多措并举，使内控管理和业务发展相得益彰。结合本行关键风险点，每月及时召开案件防控工作专题会议和风险提示会议，经过支行认真研究，层层签订责任状，明确各条线相关职责，将责任落实到人。
一、认真进行业务检查和风险排查
组织网点人民币支付结算业务、柜面操作风险、签字用印管理情况等专项检查。一是落实柜员的岗位职责。各部门制定了切实可行的岗位责任制，岗位权限既能满足实际需要，又能有效防范相关风险，使大额取现等重要风险业务建立复核授权的防火墙。二是营造积极向上的环境氛围，利用晨会及专题会议及时向员工提示风险，用实际案例使员工加强了实际工作中的风险防范。三是加强培训，使培训工作常态化。每周一组织网点经理、委派营业主管召开行务会议，每周二召开全行干职工大会，通过频繁的学习培训，开拓员工的思维，提升员工动力，树立员工更高更远目标，并时刻强调员工规范操作，要求员工时刻绷紧风险防范的线，实现业务健康快速发展。四是支行加大检查及整改的力度。我行按照《益阳市分行基层机构防控风险案件重点监控指引》加强对重要部位、重要环节不定期经常性检查，对于检查发现的屡查屡犯的问题，深入了解实际情况，分析风险点，优化完善操作流程，将问题责任到人从根本上整改到位。五是加强沟通交流。基层网点风险防控离不开上级业务部门的理解支持，应与各业务管理部门密切联系，及时汇报，在全力以赴发展业务的同时，重视业务的风险管理。为了杜绝同一违规行为重复发生，指定专人对违规行为进行追踪查看，并将整改效果反馈到上级管理部门，并与管理部门一起开展“举一反三”的反思活动，有效避免了同一问题的再次发生。
二、优化业务流程，确保各项业务健康快速发展
1、抓前后台业务分离工作，确保COS-T系统顺利上线。COS-T系统上线工作是今年会计营运工作的重大事件，该项工作我行高度重视，狠抓落实，一是派专人参加业务培训，同时组织了二次专题培训，做到了人人都懂COS-T系统基本操作。二是在去年印鉴建库的基础上对印鉴质量不合格的账户，及时联系客户，督促客户配合做好印鉴更换工作；三是做好新开账户及印鉴更换账户的常态建库工作，认真盖好印模及时登记交接登记簿并在系统中录入相关信息随凭证上缴建库；四是做好COS-T系统模拟演练工作，每次演练每个网点安排三人参加，并有主管行长坐阵，认真按照市分行的指令及时做好各项准备工作，保证了演练效果。五是在COS-T系统上线前组织召开了专题会议，将责任明确到人，3月26日我行三个网点成功上线。
2、抓结算账户清理工作，确保结算账户使用符合人民银行的规定。一是落实建总函〔2011〕389号《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》的要求，组织员工全面清查在用结算户的开户资料，监督落实单位银行结算账户年检工作，及时掌握存款人账户信息资料变动情况，确保结算账户存续期间信息资料的真实、完整、有效。此次清查共发现120多户账户的证件存在过期现象；二是加强单位对个人账户大额转账业务的监控与管理，重点关注向个人银行结算账户转账单笔超过5万元且有可疑交易特征的单位银行结算账户，一经发现关闭其结算账户的网上转账功能。
3、抓电子银行签约管理，确保客户交易资金安全。一是严格落实客户的身份核查工作，核实证件的真实性、有效性，对于客户身份证件是居民身份证的，必须通过联网核查系统审核居民身份证信息，确保落实网银业务实名制的要求；二是核实手机号码的真实性，用网点电话拨打客户手机号码；三是严把客户签约关，严格履行申请表必须由本人亲笔签名、安全产品必须由本人签收。扎实做好电子银行风险管理工作，从源头上有效杜绝虚假签约、虚增交易现象发生。
1/2 1 2 下一页 尾页
