岁末年初营销以来，工行大同振华支行扎实推进“第一个人金融银行”战略，以银客双赢为目标，进一步个金业务综合贡献度，梳理客户资源，培育客户理财意识，引导客户依据不同的风险偏好配置理财产品，抢抓机遇理清思路个人理财增势喜人。
提高认识，明确定位。该行多次组织召开会议，进一步分析理财产品营销工作的重要意义，不仅表现在当今理财意识深入人心，且投资多元化背景下，对于获客、稳客、获客的巨大作用，也表现在理财产品作为个人金融资产蓄水池，更加有利于提升客户的贡献度，促进个人金融中间业务的提高。引导辖内员工及时转变单一产品销售模式，动员全辖上下凝心聚力，积极布局，充分发挥优势稀缺理财产品撬动作用，以客户资产配置为前提，通过优化客户产品配置结构，以长、中、短期不同期限产品组合配置，满足客户个性化综合服务需求，助力个人理财营销持续稳定增长。
细分客户，精准对接。该行积极研究市场环境和客户需求，通过数据梳理将辖内个人客户群体进行细分，并结合总、省行不同时期推出的不同期限、不同收益、不同类别的产品，从中确定相应的目标客户，有针对性地对接销售各类产品。在此基础上，以有“礼”开道，定期举办不同理财营销主题沙龙活动，为客户讲解经济金融知识，通过算细账，灌输主动理财意识，提高客户理财积极性。同时对每款理财产品，都将产品投资方向、盈利能力、风险点、预期收益等，讲清说透，不搞一锤子买卖，取得了事半功倍的营销效果。
跟踪服务，培育忠诚。该行坚持理财客户请得来，稳得住，能盈利，有带动。对中高端理财客户，分层对应客户经理，建立客户产品信息台账，有针对性地进行客户回访，有效了解客户对产品的满意度，以及其它金融服务需求，在产品到期前为客户介绍新的理财产品，适时承接或推荐其它匹配客户的产品，以合适的产品和服务维护好与客户的良好关系，增强可持续发展能力；积极引导客户经理牢固树立正确的经营理念，强化日常合规销售管理，提高合规风控意识。坚持客户经理“了解客户”和客户“了解产品”的原则，做好尽职调查，充分披露产品信息和揭示风险，引导客户进行资产配置、组合投资，分散投资风险，向客户销售与其适配的金融产品，确保个人金融资产规模稳定。
