“居安思危危自小，有备无患患可除。”在当前形势下，涉案柜面取现风险不断扩大，形势愈发严峻。工行长治五阳矿支行高度重视，坚决落实市行“柜面取现”制度要求及业务办理流程，积极采取有效措施，切实防范风险。
办理业务过程中，持续加大柜面取现审核力度，落实好“三必问”制度，包括询问取现用途、资金来源、是否知晓收款人情况。若一位客户前来柜台要求大额取现，询问其取现用途时，客户支支吾吾说不清楚，需立刻警觉，进一步追问，并向客户详细解释其中可能存在的风险。通过细致询问，更好了解客户取现需求，及时发现潜在风险。在审核过程中，保持高度警惕性，不放过任何一个可疑细节。对于无法明确回答问题或回答含糊不清的客户，进一步核实其身份和取现目的，确保资金安全。
在柜面取现业务中，统一使用系统提示话术。严格按照规定进行操作，不随意发挥，避免画蛇添足。系统提示话术是经过精心设计和验证，可以有效提醒客户注意风险，同时也为我们审核工作提供了标准和依据。认真学习和掌握这些话术，在与客户交流时准确、清晰地传达风险提示信息。同时，注意语气和态度，既让客户感受到专业和严谨，又避免引起客户反感和不满。曾经有一位老年客户来取现，工作人员按照系统提示话术向客户说明取现可能存在的风险，客户一开始不太理解，认为工作人员多事。但经过耐心解释，客户最终认识到风险的重要性，并对我们的工作表示感谢。
“时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗。”对于柜面取现业务，做到 100%核实。办理业务前，认真查询个金智能风控系统，了解客户的风险状况。同时，结合“一问，二看，三联系”工作方法，进一步核实客户身份和取现目的。“一问”即询问客户取现用途、资金来源等问题；“二看”即查看客户的身份证件、交易凭证等资料；“三联系”即联系客户的开户银行、收款人等相关方，核实交易真实性。一位客户要求大额取现，经查询个金智能风控系统，发现该客户近期交易异常。于是，我们工作人员按照流程进行了“一问，二看，三联系”；在联系收款人时，发现对方身份存疑，果断暂停业务办理，并向客户详细说明情况，客户才意识到自己可能陷入了诈骗陷阱。
涉案柜面取现风险不容小觑，时刻紧绷反诈之弦，严格落实各项防范措施。持续加大柜面取现审核力度，落实好“三必问”制度；统一使用系统提示话术，不随意发挥；对柜面取现业务进行 100%核实，查询个金智能风控系统，并结合“一问，二看，三联系”。只有这样，才能有效防范风险，保障客户资金安全，为金融稳定做出积极贡献。
