工行长治高新区支行重点环节重点管控有效防范操作风险

   工行长治高新区支行加强对业务重点风险环节的合规性检查，加强问题整改纠正等一系列措施，持之以恒规范操作流程和操作行为，完善风险管理措施，全辖操作风险管理水平有了显著提高。 

   认真查找并纠正不规范操作行为。持续开展多种形式的监督检查，规范柜面业务操作行为。加强对岗位轮换管理、操作风险排查、查箱查库等重要环节的检查，通过检查，认真查找并纠正不规范操作行为，及时消除风险隐患。制定针对性措施，控制操作风险。要求每日班前必须进行“零轧账”，现场审核人员要核对“零轧账”结果。同时对库存有无异常，ATM款箱现金是否合理等进行检查，确保日终业务处于监督和掌控之中。充分发挥现场审核人员的职能作用。加强对现场审核人员履行事中控制和业务管理职责，对需要审批、授权的各种事项严格审核，对需授权的交易逐项复核，严把授权关，避免授权流于形式，同时，发现问题及时予以纠正，确保各项内控制度落实到位，提升内控制度执行力。 

   高度重视检查问题的落实整改。对各项检查发现问题的整改工作，能现场整改的要求现场整改，不能现场整改的限定整改时间、落实整改责任人，并根据整改情况进行后续跟踪检查。今年以来对市分行检查、交叉检查、本行自查等发现的问题支行先后召开三次专题会议研究落实整改措施，使所有发现的问题得到落实和整改。规范了全行业务操作，有效防范了各类操作风险。 

   积极培育“内控优先”的工作理念。推行员工违规积分管理和相关规章制度的培训，把制度要求和处理规定传达到每个员工，让所有员工知悉哪些是规范操作、哪些是违规操作、什么样的违规操作要受到什么样的处罚等，确保各项规章制度落到实处。每月开展无差错高效柜员评比活动。根据一线操作人员的业务量、日常操作规范、差错发生率等相关项目，每月开展评比，每位获得者奖励300元，促进员工规范操作。根据总行《违规积分管理规定》，在建立了员工违规积分管理台帐。按照积分认定标准，对监督检查发现的违规问题认真开展积分认定，对不规范操作行为实施积分问责，促进员工合规操作。