年关将近，各类电信网络诈骗呈日益上升趋势，工行淮安城北支行积极担当作为，多维发力，全面构建反诈防护网，切实守护客户财产安全与金融市场稳定。
一、宣传教育全覆盖，增强反诈“免疫力”
在网点内，反诈宣传资料随处可见，从大厅展架到柜台窗口，各类宣传手册、海报一应俱全，详细解读常见诈骗手段，如冒充公检法诈骗的权威伪装、网络刷单诈骗的诱人陷阱、虚假网络贷款诈骗的隐蔽圈套等。电子显示屏滚动播放反诈视频与标语，生动揭露诈骗分子的作案手法和危害。大堂经理利用客户等待时间，开展“微课堂”讲解，结合本地真实案例，深入分析诈骗套路，特别针对老年客户易受骗群体，进行一对一、手把手的指导，提醒他们不随意点击陌生链接、不轻易相信高额回报承诺，帮助客户练就识别诈骗的“火眼金睛”。
二、业务把关精细化，筑牢反诈“防火墙”
该行强化员工培训，定期组织反诈专题学习，分享最新诈骗案例及应对策略，提升员工风险识别与防范能力。在业务操作环节，严格落实开设单位（个人）银行结算账户涉电信网络诈骗犯罪法律责任告知书签订，仔细核实客户身份信息与开户用途，对可疑开户行为坚决拒绝。针对大额、异地、频繁转账等异常交易及时提醒，客服经理认真询问客户交易缘由、与收款方关系等信息，若发现疑似被诈骗迹象，立即暂停交易并请示现场管理人员，耐心劝导客户，从源头上阻断诈骗资金流转渠道。
三、科技赋能智能化，打造反诈“预警器”
工行 淮安城北支行充分利用总行反诈监测系统，利用大数据分析、人工智能算法等技术手段，对客户交易行为进行实时监测与智能分析。系统能够快速识别异常交易模式，如短期内资金分散转入集中转出、与涉诈账户有资金往来等情况，客户经理迅速开展上门调查核实工作，了解客户交易背景，对确属风险交易的及时采取止付及账户管控等措施，有效提高了反诈工作的精准度与时效性，让诈骗分子的非法行径无处遁形。
四、警银协作无缝隙，构建反诈“共同体”
该行与当地公安机关建立深度合作机制，实现信息的快速互通与共享。一旦发现可疑诈骗线索，立即启动警银联动预案，银行全力配合警方开展调查取证工作，提供交易流水、账户信息等关键资料，协助警方追踪资金流向、锁定犯罪嫌疑人。每年定期联合开展反诈演练，模拟诈骗场景，检验双方协作效率与应急处置能力，共同提高打击电信网络诈骗的水平。同时，携手走进社区、学校、企业开展大型反诈宣传活动，通过举办专题讲座、设置咨询摊位、发放宣传资料等形式，普及反诈知识，增强公众防范意识，形成全社会反诈的强大合力。
未来，工行淮安城北支行将继续秉持以客户为中心的理念，持续探索创新反诈工作路径，为构建和谐无诈的社会环境贡献坚实力量。
