邮储银行衡水市分行获衡水市公安局桃城分局新型网络犯罪侦查大队表扬

   近日，邮储银行衡水市分行精准研判、及时上报可疑线索，协助拦截四川省达州市受害人谢某被诈骗的16.88万元资金，为受害人挽损作出贡献，获衡水市公安局桃城分局新型网络犯罪侦查大队表扬。

   近年来，该行坚持以人民为中心，强化系统观念、法治思维，积极响应国家防范电信网络诈骗行动号召，压实金融机构风险防控责任，深入推进涉诈“资金链”治理，主动担当作为，形成上下联动、专业协同、各司其职、各负其责的常态化治理机制。

   严格落实账户分类分级管理制度。针对不同客户及其风险特征，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业务出金限额、验证方式等，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。同时，适时对具有风险情形的账户进行身份核验，对异常账户及时进行管控和处理。

   加强警银协作，畅通渠道、强化信息交流。发现案情重大或特征明显、新型典型案例等情况，立即上报人民银行和公安机关，配合公安机关开展侦查，提高异常账户信息共享的及时性与防范打击的精准有效性。

   常态化开展反诈骗宣传。综合利用营业网点电子显示屏、网上银行、ATM、电话银行、张贴宣传海报、张贴宣传告示等方式，持续向客户群众等进行风险提示和反欺诈宣传，提高风险防范意识。重点针对特殊群体，以“入户、入村、入校”等形式深入推进买卖个人身份证、账户、收款码、参与赌博等行为危害性及惩戒措施等系列宣传教育活动，通过典型案例向社会公众介绍出租、出借、出售账户行为的危害性及惩戒措施，为电信网络诈骗“资金链”治理营造良好社会氛围。