洗钱,是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。简单地说,洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。
随着新型洗钱形式越来越多样,为进一步提高居民群众防范洗钱风险意识,中国建设银行贵溪铜都支行开展反洗钱宣传活动,并提出几点避免居民群众在不知情情况下成为洗钱的“帮凶”
选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构接受国家严格监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管,不仅可能犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱”,成社会公害,而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。
不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码。出租或出借可能会产生以下后果:他人盗用您的名义从事非法活动; 协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪;您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊";您的诚信状况受到合理怀疑;您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
不要用自己的账户替他人提现。提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。
法网恢恢,疏而不漏,请广大群众切记,账户将真实记录每个人的金融交易活动,请保管好自己的账户。