工行温州平阳支行成功拦截柜面异常资金取现

   在当前经济形势下，银行作为资金流通的主要渠道，面临着越来越大的金融风险。其中，涉及到资金过渡和现金取款的业务环节，更是违法犯罪分子进行诈骗、洗钱等非法活动的重点领域，金融机构不仅要在日常运营中做好识别，也要持续加强对可疑交易的监控和防范工作。

   近日，工行温州平阳水头支行接待了一位中年男性客户。该客户提着一个黑色袋子来到现金柜台办理现金取款业务，取款金额为六万元。询可客户的取款用途，客户表示是之前借朋友钱，现在需取款归还欠款，而询问到为什么不通过网银进行转账时，客户声称网银额度不够。于是柜面人员通过系统进行必要的核查，发现客户今日已在ATM机上取款两万元，客户回答道:“本来想在ATM机上直接取八万，但是取了两万之后就取不出来了，所以来柜台办理。”这一情况引起了工作人员的警觉，怀疑可能涉及非法资金交易。经过深入核查发现，该账户日常交易笔数较少，且金额都是小额，唯独今日汇入一笔八万元资金，客户声称这笔款项是从其他朋友处拆借来归还欠款的，回答问题时明显出现支支吾吾且逻辑混乱的情况，进一步询问汇款人姓名也无法回答，故工作人员对该账户进行冻结，并联系当地派出所民警来进行处理。民警到达网点了解基本情况后，将该客户带回派出所进行调查。后电联派出所了解到，该客户通过网络结识了一名陌生人，以支付一定报酬为条件，“请求”帮忙过渡一笔资金，并引导该客户前往银行柜台办理取现。该客户在利益的驱使下，轻易答应了对方的请求，并将银行账户提供给对方，最终铸成大错。
 
   接下来，工行温州平阳支行将持续做好金融风险防范工作，及时识别发现可疑交易，有效做好个人银行账户管理，积极开展金融知识宣传活动，并提醒广大市民要学会保护自己的个人信息，不要随意泄露自己的手机号、密码、验证码等重要信息，切勿将银行账户供给他人使用，避免沦为不法分子的帮凶。