工行廊坊解放支行认真做好反洗钱工作

   近年来反洗钱工作形势严峻，工行廊坊解放支行按照《中华人民共和国反洗钱法》等相关制度要求，在网点日常运营中持续做好反洗钱工作部署，上下联动、多位举措，以稳健的反洗钱工作保障业务稳健运行，维护金融秩序安全。

   结合相关案件警示教育活动，加强员工的反洗钱培训，确保每位员工深刻理解洗钱行为的危害性及其复杂多变的手法。业务办理过程中严格按照实名制相关规定进行客户身份识别，做好尽职调查，认真审核客户身份证、居住证、营业执照等开户资料是否真实合法，对客户的开户目的和开户意愿进行核实。密切关注客户资金动向，审查客户资金是否存在一人对多人、资金快进快出等异常行为，对于监测到的资金异动及时性进行核实并及时上报，对于疑似洗钱的行为及时进行核查处理。

   在做好网点反洗钱工作的同时，积极走进社区、校园等，开展反洗钱知识宣传活动，向公众讲解洗钱的基本概念、危害、识别方法，以及在日常生活中可能遇到的洗钱陷阱，引导公众掌握有效的防范知识，做到保护好个人金融账户，避免成为洗钱活动的受害者或无意中参与进洗钱活动中。强化公众的反洗钱意识和自觉性，为维护金融安全营造良好的外部环境。