建行永州市分行：慧眼识诈 保护客户资金安全

   9月19日上午，客户唐某在“亲戚”的陪同下来到建行永州逸云路支行，持个人定期一本通存折要求支取定期90000元。

   逸云路支行柜员查看唐某的提供的身份证和定期存折，发现该笔定期2024年9月18日开户的，第二天便要求提前支取，且跨城区支取，觉得十分可疑。柜员详细追溯该笔定期资金的来源，最后通过银行卡明细发现，该笔资金是2024年9月17日刘某跨行转入的100000元。柜员询问唐某是否认识刘某并核实资金来源情况，唐某不仅回避沟通且全程由其“亲戚”回答。柜员让其提供刘某的电话号码及身份证号码，主管通过查询发现其提供的手机号码并非刘某，便立即将客户资料发送给反诈部门进一步核实刘某的账户情况，得到答复刘某的账户为因涉赌涉诈已被冻结。
 
   在主管与反诈中心联系的同时，唐某要求暂时不取了便离开网点。主管立即电话联系建行永州梅湾路、湘永路等相邻的几个网点，告知该客户的情况，并将该客户相关信息在单位反诈工作群进行通知，提醒大家注意拦截该笔涉案资金。10分钟后，唐某及“亲戚”来到了建行永州梅湾路支行，要求支取该笔定期。梅湾路支行主管立即联系逸云路支行主管，逸云路支行将客户的详细情况告知并让梅湾路支行直接打110报警，几分钟后公安民警前往网点将唐某及同行人员带回公安部门调查，成功拦截了1笔90000元涉案资金。后永州市公安局冷水滩分局警官反馈，已对该账户人员进行立案侦查。网点在反诈工作中主动发现、主动作为、线索上报及时，资金得到及时拦截，冷水滩区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室于2024年9月25日签发表扬信。

   建行永州逸云路支行在今后的工作中将一如既往做好反电诈各项工作，积极配合公安打击电信网络诈骗工作，筑牢防范电信网络诈骗“防火墙”，为守护人民群众财产安全、为维护金融安全稳定贡献力量。