工行廊坊大城支行全面推进涉诈账户治理

   鉴于电信网络诈骗多发高发的严峻态势，工行廊坊大城支行广谋良策、群策群力，总结制定了多项治理电信诈骗账户的措施。

   强化源头治理。一是召开涉诈治理专项会议，要求全员及时掌握电信网络诈骗新特点新形式，加快推进涉诈账户治理，杜绝涉案资金流通，守护好金融“预警”防线。二是若为账户内长期存放资金，也要明确主要用途、做好用途登记，及时排查异常情况。三是若为短期内资金进入的，要求取款人提供资金来源方账户信息，确认资金来源，并及时与反诈中心联系，保障资金来源的合法性，做好源头治理。

   推动治理见实效。一是严把新增账户审核关。坚持“多问一问、多看一看”，加强开户尽调审核，识别客户身份、了解开户目的，不断提升治理精准性、有效性。二是建立健全账户分类分级管理机制，根据客户群体、人员性质等尽调信息了解其账户主要用途及交易习惯，如部分只按月支取退休工资的中老年客群，可以针对性对账户进行等级调整，切实做好预防工作，推动治理见实效。