“现在才了解到这种行为的危害性，幸好你们提醒得早，我差点就误入歧途了。”王某对自己刚刚的遭遇感慨连连。
近日，客户王某到珠海建行康怡支行办理取款业务。当建行工作人员查询账户信息时，发现该客户名下账户被多地公安局管控，且冻结和解冻次数频繁，交易流水数量异常。出于审慎的工作原则，工作人员询问客户相关交易对手的信息，但客户却表示不知情，也无法提供相关依据。
根据日常反诈经验，建行工作人员瞬间便意识到客户的账户有涉案嫌疑，便将此情况反馈当地反诈中心。经过反诈中心的分析审核，判断该客户的账户存在收取涉赌涉诈非法涉案资金的嫌疑，建议继续管控。工作人员立即向王某详细阐述将账户变成不明资金“中转站”的危险性、电信网络诈骗的危害性及出租、出借、出售账户的法律责任。王某顿时醒悟,对建行尽职尽责的态度表示感激。
近年来，珠海建行全面落实国家法律法规和监管规章制度要求，深层次筑牢金融反诈“篱笆”，以高水平安全保障高质量发展，切实守护群众“钱袋子”。
健全反诈机制，锻就一线反诈“火眼金睛”
“这张回单账号的排序，不符合我们建行规范，很明显，这张回单是伪造的。”
早晨8：10的建行大堂，营运主管正在对“伪造回单”式新型网络诈骗进行科普，参加晨会的员工们都在静思细听。一直以来，针对反诈的痛点、难点，珠海建行坚持线上、线下齐联动，全方位开展反诈宣传教育活动。利用营业区电子屏，滚动播放反诈宣传标语、宣传视频，营造沉浸式的反诈宣传氛围。同时，部门及各支行网点持续组织一线经办人员认真学习电信网络诈骗新手法、新形势、新政策，开展反诈演练，切实提高经办人员对电信网络诈骗的识别能力、强化防诈意识，提高全行反诈业务水平，锻就反诈第一线的“火眼金睛”。
接下来，珠海建行将坚持全方位、全覆盖开展金融反诈知识普及工作，持续推进防范打击电信网络诈骗工作走深走实，助力提升群众防骗“免疫力”，全力守护群众“钱袋子”，为营造和谐稳定的金融环境贡献力量。
