工行温州苍南新区支行成功拦截一起投资诈骗

  近期，一位60岁左右的老人家来中国工商银行温州苍南新区支行现金汇款3万元，出于一线的反诈意识，现金柜台的客服经理严格执行“四必问”。在问答过程中，老人家回答说是认识的，转给做生意的加盟商总部，但是客服经理发现收款账户是个人账户而非公司账户，于是详细询问，但是其回答含糊不清引起了客服经理的警觉，于是让现场经理过来现场核实。老人说在网上看到的加盟商广告，想要做生意，恰好老人带来了加盟合同和经销授权书，其项目为“街角无人便利店”，其个人账户系公司市场部经理的，过来现场指导落实店铺地址。然而实际上店址都还没有找好，就已经要求加盟费用，公司为安徽xx智能科技有限公司，工作人员在企查查可以查到，但是经营范围与实际经营业务十分有差距，而且其合同公章为彩打，条款不明晰，篇幅不过两三页，履行规则不明确，十分可疑。于是客服经理报警，警察出警后看过材料也表示十分怀疑，于是带老人家去找市场经理核实，后面客户又回来道谢，工作人员向她普及了反诈知识，客户表示不会再转给他了，以后一定要提高警惕。

  2024年8月10日下午三点左右，一位60岁左右的老人家来该网点现金汇款2万元，出于一线的反诈意识，现金柜台的客服经理黄音严格执行“四必问”。在问答过程中，老人家回答说是认识的，转给做生意的加盟商总部，但是客服经理发现收款账户是个人账户而非公司账户，于是详细询问，但是其回答含糊不清引起了客服经理的警觉，于是让现场经理过来现场核实。老人说在网上看到的加盟商广告，想要做生意，恰好老人带来了加盟合同和经销授权书，其项目为“街角无人便利店”，其个人账户系公司市场部经理，过来现场指导落实店铺地址。然而实际上店址都还没有找好，就已经要求加盟费用，公司为安徽xx智能科技有限公司，工作人员在企查查可以查到，但是经营范围与实际经营业务十分有差距，而且其合同公章为彩打，条款不明晰，篇幅不过两三页，履行规则不明确，十分可疑。于是客服经理报警，警察出警后看过材料也表示十分怀疑，于是带老人家去找市场经理核实，后面客户又回来道谢，并表示不会再转给他了，以后一定要提高警惕。

  当前不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手段不断翻新，给银行客户资金安全造成极大危害。银行工作者在办理业务与客户的沟通过程中，需要仔细核实客户身份信息与交易用途，严格执行“四必问”，辨别账户使用是否合理合法。银行作为反诈骗的重要防线，需要告知客户提醒客户反诈骗事项，且执行到位不能仅仅流于形式，在日常工作中宣传反诈骗案例与提高反诈意识。遇到紧急情况求助警方，通过警银协作的方式，及时地劝阻客户汇款，有效地维护了金融秩序，守护人民群众的“钱袋子”。