邮储银行南平光泽县支行成功堵截一起老年人帮助支取涉诈资金案件

   近日，邮储银行南平光泽县支行通过警银联动，成功堵截一起老年人帮助支取涉诈资金案件。

   当日，一位老年客户来到网点支取现金37300元，声称其老伴生病住院急需用钱。经办柜员按规定认真核实客户身份，查询账户明细，发现老人当天早上6点08分收到一笔由中原银行股份有限公司转进的款项，金额与取款金额十分相似。因客户年纪较大，为确保客户的资金安全，经办柜员热心询问客户资金来源情况以及与打款人的关系。老人表示打款人是其在河南工作的亲戚，但是询问其联系方式时，老人表示没有电话只有微信。这一情况引起经办柜员的高度警觉，随后与营业主管共同核实。当营业主管询问其老伴在哪家医院就医时，老人表示还未送医，且表现的较为不耐烦，要求立马要取钱。该行工作人员结合日常相关业务培训和风险案例学习内容，立马意识到这很可能是在协助支取涉案资金，于是立即采取拖延战术，将老人请进贵宾接待室休息，并立即联系反诈中心报告可疑情况。很快，当地民警来到现场，了解情况后，立即对该笔资金止付，并劝说老人，对方转来的资金系涉诈资金，取现或转账均将涉嫌违法犯罪。老人在办案人员的劝导下，意识到自己被骗，并表示愿意配合警方进一步侦查。

   邮储银行南平光泽县支行将继续扎实开展员工培训和金融知识普及宣传，以实际行动不断延伸“金融为民”触角，筑牢金融“防火墙”，守好人民群众“钱袋子”。