工行长治高新区支行持续开展企业银行账户风险排查工作

   工行长治高新区支行为加强结算账户管理，有效推动企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作，持续开展了企业银行账户风险排查工作，有效推进风险账户的管控治理。

   运行部门对开户单位的流水进行排查，在符合文件要求的前提下，以控制实质风险为宗旨，对账户尽职调查工作进行了重新梳理，看是否存在频繁交易和不正常交易，对开户单位的开户时的信息采集情况逐项进行核实，包括：账户基础资料是否完整、是否留存有“企业划型信息采集表”、是否留存有“拒绝出租、出借买卖账户承诺书”、是否留存有“企业未开立基本存款账户”承诺书等十多项内容，进一步提高账户管理风控能力。

   客户经理部门上门对目前开户单位信息的真实性公司客户信息完整率进行核实，重点对被列为风险的开户单位的个人信息、单位地址、开户的意愿、开户的真实性等进行逐项核实，强调每一户的排查必须确实找到营业场所并在营业场所拍照，必须和开户单位法人见面了解核实情况，必须对开户的真实性和开户的各项要求、内容进行准确核对，对无营业场所的风险账户要找到路牌等明显标识拍照，尽量收集资料，有问题账户上报市分行后进行销户处理。并要求必须在本月底完成全部开户单位的信息核实工作。力求通过排查进一步规范账户管理工作，防范洗钱风险，有效推动企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作深入开展。