工行淮安分行“三个聚焦”提升内控管理水平

   为进一步加强内控合规管理，实现业务的安全稳健发展，今年以来，工行淮安分行严格按照上级行关于内控工作部署，以夯实内控管理为核心，以提升合规水平为目标，通过采取“三个聚焦”措施，有效提升全行内控管理水平，为全行业务的发展保驾护航。

   一、聚焦培训，提升业务基础。工行淮安分行始终把教育培训作为内控案防的“第一步”，主动利用“晨夕会培训、集中学习、线上教育”等方式，帮助员工掌握各项规章制度和业务操作流程，清晰认识各项业务的“知识点”与“风险点”，提升全员的业务“实操”能力，筑牢员工的业务基础。同时各科室也通过系列警示教育、案防分析会等方式，通过身边事教育身边人，持续引导员工认识到内控案防工作的重要意义，进一步筑牢内控案防防线，促进业务安全发展。

   二、聚焦业务，恪守合规制度。新成立的远程在线服务，在日常工作中严格要求员工认真贯彻落实监管部门及上级行内控案防各项要求，一方面针对重点业务、特殊业务，严格按照操作规程办理，加强审核，杜绝出现各项风险事件，做到零拒绝，零投诉，零退回，高标准要求远程团队。同时，加强对高风险业务和环节的管控工作，认真落实核查制度，不断加强风险防范力度，进一步减少违规行为的发生。另一方面做好风险提示工作，告知客户出租、出借账户，倒卖客户信息以及非法集资、参与洗钱等违规行为带来的严重危害，进一步从源头堵截涉案风险，实现业务的合规稳健发展。

   三、聚焦管理，筑牢安全防线。工行淮安分行持续加强员工的异常行为管理工作，主动通过征信排查、员工座谈、日常观察、调查问卷等方式，重点把握员工的精神状态、工作态度、日常消费、社会交往、业余生活等内外8小时行为，不断强化对员工异常行为的管控力度。同时该行也加强内控案防考核力度，通过制度化的考核手段来强化对内控合规工作的约束力，进一步在部门范围内营造合规氛围。